Pianificare e prepararsi per Microsoft Cloud for Financial Services nel secondo ciclo di rilascio del 2021

Panoramica

Microsoft Cloud for Financial Services offre funzionalità per gestire i dati dei servizi finanziari su larga scala e consente alle organizzazioni di servizi finanziari di migliorare l'esperienza del cliente, coordinare l'interazione e promuovere l'efficienza operativa.

L'utilizzo combinato delle funzionalità di Microsoft Dynamics 365, Microsoft 365 e Microsoft Azure, Microsoft Cloud for Financial Services accelera la capacità di un'organizzazione di servizi finanziari di realizzare la propria trasformazione digitale.

Aggiornamenti al secondo ciclo di rilascio del 2021 di Microsoft Cloud for Financial Services

Aree di investimento

Modello di dati bancari al dettaglio
Un modello di dati bancari dedicato ospitato in Microsoft Dataverse acquisisce nuove dimensioni, come informazioni finanziarie, gruppi e relazioni e momenti di vita.

Per aiutare le banche a sfruttare rapidamente i vantaggi di CRM, con il loro modello aziendale supportato in modo predefinito, stiamo introducendo estensioni a Common Data Model che sono personalizzate per gli scenari di retail banking.

Queste modifiche accelereranno l'adozione delle soluzioni Dynamics 365, garantendo al tempo stesso che i processi e le misure disponibili in modo predefinito siano coerenti e pertinenti per i processi aziendali.

Collaboration Manager
Collaboration manager for loans in Microsoft Teams aiuta il tuo team ad accelerare il processo di concessione dei prestiti con strumenti di automazione e collaborazione per ridurre il tempo dalla richiesta alla firma. L'app consente di collaborare tramite riunioni, prenotazioni dei clienti, note, file e approvazioni, tutte attività collegate ai record di prestito.

Collaboration manager for loans aiuta l'organizzazione con:

• Automazione del prestito: semplifica i processi aziendali.
• Collaborazione tra team: offri strumenti al tuo team.
• Comunicazioni: pianifica e gestisci appuntamenti virtuali o di persona e invia messaggi ai team interni.

Banking customer engagement
La soluzione, progettata specificamente per il retail banking, consente agli agenti della banca di connettersi e interagire in modo immediato con i clienti con una visione a 360 gradi del cliente. Questa visualizzazione offre informazioni finanziarie rilevanti, segmentazione bancaria e probabilità di abbandono. È basata su modelli di intelligenza artificiale appositamente progettati per il settore bancario, tramite Dynamics 365 Customer Insights. Le informazioni contestuali consentono a un rappresentante del servizio clienti (CSR) di risolvere rapidamente i problemi e promuovere risultati migliori, aumentando la soddisfazione dei clienti e la produttività degli agenti.

Unified customer profile
Con le mutevoli aspettative dei clienti, le banche al dettaglio sono costantemente tenute a migliorare l'esperienza del cliente e a soddisfare i clienti ovunque si trovino, pur mantenendo un'esperienza personalizzata e un servizio efficiente e professionale.

A causa dei silo di dati all'interno della banca, i responsabili delle relazioni non hanno una visibilità consolidata sulle informazioni, le caratteristiche, la storia finanziaria e le informazioni dettagliate intelligenti. Questo limita la loro capacità di fornire esperienze personalizzate e rischiano di perdere opportunità di crescita.

Grazie Unified Customer Profile, i responsabili delle relazioni possono ottenere una visione completa del cliente per raggiungere risultati migliori attraverso un'esperienza personalizzata, facilitare il cross-selling e l'upselling e aumentare la fidelizzazione dei clienti.

Customer intelligence
Nell'attuale mondo bancario, gli agenti bancari forniscono servizi a molti clienti. Sono tenuti a comunicare, consigliare e fornire informazioni sulla base di una profonda comprensione della forza finanziaria del cliente attraverso partecipazioni, attività e passività, inclusi momenti della vita, azioni del cliente e una panoramica delle sue relazioni personali e commerciali con altre persone collegate alla banca. Queste informazioni sul cliente sono archiviate nella banca in più moduli separati: vendite, servizi, marketing e sistemi operativi. Per accedere a tutte queste informazioni, l'agente bancario deve cercare in diversi sistemi che spesso contengono dati incompleti, imprecisi e isolati.

Customer intelligence unifica informazioni sui clienti importanti, pertinenti e accurate da più origini tramite Dynamics 365 Customer Insights. In questo modo l'agente può interagire con i clienti con informazioni dettagliate pertinenti che combinano informazioni demografiche, misure finanziarie e atteggiamenti per formare segmenti finanziari e modelli di intelligenza artificiale. Insieme, queste informazioni dettagliate aiutano gli agenti a conoscere rapidamente il cliente.

Customer onboarding
Nel mondo digitalizzato di oggi, le banche offrono ai propri candidati la possibilità di utilizzare canali online per ricevere informazioni sui propri conti e tener traccia delle proprie finanze.

Quando si richiede un prestito, i candidati di solito contattano la banca tramite il sito Web ufficiale o l'applicazione per dispositivi mobili come primo passaggio per esplorare le opzioni disponibili e valutare la loro idoneità. La possibilità di trovare il prestito giusto su misura in modo semplice e veloce può fare la differenza tra un cliente che si impegna e uno che si rivolge a un altro istituto di credito. La possibilità di consentire al richiedente di iniziare il percorso di richiesta del prestito online, fornendo informazioni iniziali alla banca, crea un'opportunità per offrire informazioni pertinenti e catturare l'interesse del candidato in tempo reale. Tuttavia, in alcuni casi questo processo viene abbandonato a metà, lasciando le informazioni sulla domanda incomplete. Per garantire che tali opportunità non vengano disattese, le banche devono collegare l'esperienza online con il CRM per garantire il follow-up.

Per ulteriori informazioni sull'intero set di funzionalità fornite durante questo ciclo di rilascio, controlla il piano di rilascio per Microsoft Cloud for Financial Services di seguito:

Per amministratori dell'applicazione

Funzionalità con impatto sugli utenti abilitate automaticamente per l'esperienza utente
Le funzionalità con impatto sugli utenti devono essere esaminate dagli amministratori delle applicazioni. Questo facilita la gestione delle modifiche della versione e consente l'onboarding delle nuove funzionalità rilasciate sul mercato. Per l'elenco completo, cerca tutte le funzionalità con tag "Utenti, automaticamente" nel piano di rilascio.

Funzionalità che devono essere abilitate dagli amministratori dell'applicazione
Questo ciclo di rilascio contiene funzionalità che devono essere abilitate o configurate dagli amministratori, autori o analisti aziendali affinché siano disponibili per i loro utenti. Per l'elenco completo, cerca tutte le funzionalità con tag "Utenti di amministratori, autori o analisti" nel piano di rilascio.