販売注文の与信保留

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この記事では、販売注文を与信保留にするためのルールを設定する方法について解説します。 与信管理ブロック ルールは、個々の顧客または顧客グループに適用できます。 ブロック ルールは、次の状況に対する応答を定義します。

  1. 期限超過日数
  2. アカウント ステータス
  3. 支払条件
  4. 期限切れの与信限度額
  5. 期限切れ金額
  6. 販売注文金額
  7. 使用可能な与信残高部分

さらに、販売注文をブロックする追加のシナリオを制御するパラメーターが 2 つあります:

  1. 支払条件の変更
  2. 決済割引の変更

ブロック ルールと除外ルールの設定

顧客が販売トランザクションを開始すると、販売注文の情報が一連のブロック ルールに対して確認されます。 このルールは、顧客に与信を拡張し、販売を先に進むかどうかを決定する際の手順です。 また、ブロック ルールを上書きして販売注文の処理を許可する除外を定義することもできます。 与信管理 > 設定 > 与信管理設定 > ブロック ルール ページで、ブロック ルールと除外ルールを設定できます。

バージョン 10.0.21 以降、与信管理のブロック ルールは、次の方法で再設計されました:

  • 機能拡張要求が有効であり、ブロック ルールを作成できます。
  • すべてのブロックルールで販売注文のリリース チェックボックスを使用できるようになりました。 以前は、販売注文ブロック ルールでのみ使用可能でした。 このチェック ボックスを選択すると、除外ルールは、販売注文をブロックする可能性のある他のルールを考慮せずに、販売注文をリリースします。 このチェックボックスは、除外ルール タイプでのみ使用できます。

販売注文の与信限度を確認するには、ブロック ルールと与信管理チェックポイントが必要です。 バージョン 10.0.34 以前では、ブロック ルールを設定せずに与信確認を許可してしまうバグがありました。 このバグはバージョン 10.0.35 で修正されており、クレジット管理ではブロック ルールが必要です。

期限切れ日数

一定の日数が経過した請求書が 1 つ以上ある顧客にブロック ルールが適用される場合は、期限超過日数 タブを開きます。

  1. このルールが有効な顧客の範囲を選択します。
    • ルールを特定の顧客に適用する場合は、テーブルを選択します。
    • 顧客グループ レベルでルールが適用されている場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  2. 範囲を選択した後、範囲に使用する 勘定/グループ を指定します。
    • テーブル範囲の場合は、選択する顧客の一覧が、ルックアップによって提供されます。
    • 顧客与信管理グループにルールが適用される場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  3. 一般的な係数セットでグループ化された顧客に与信管理保留を適用する基準を使用するリスク グループを選択します。 その要因としては、Dun and Bradstreet の格付け、創業年数、顧客との取引年数などが挙げられます。 リスク グループを使用する場合は、最初にアカウント グループを選択する必要があります。
  4. 設定するルール タイプを選択します。 ブロック オプションを選択すると、注文をブロックするルールが作成されます。 除外オプションを選択すると、注文のブロックから別のルールを除外するルールが作成されます。
  5. 値のタイプを選択します。 既定のエントリは、固定日数です。 除外を作成する場合は、代わりに固定日数または金額を指定できます。
  6. 選択したブロックルールで、注文が審査のために与信管理保留になるまでの延滞許容日数を入力します。 延滞日数は、請求書が延滞とみなされるまでの支払期限を超えた日数に、さらに猶予日数を加えた日数を示します。 値のタイプ を除外の金額として指定した場合は、その金額と通貨を入力します。 この金額は、顧客の延延合計金額を示します。 販売注文の金額は変更されます。

例1 : 期日が 61 日以上過ぎた請求書があるすべての顧客に対し、販売注文をブロック (貸方転記) する場合。 ただし、期日が 100 日未満の顧客 (またはグループ) を貸方の保留から除外するには、一部の顧客 (またはグループ) を貸方の保留から除外します。 値の型が同じ場合、除外ルールはブロック ルールより優先されます。

Days値タイプのみを使用した延滞日数の例を示すスクリーン ショット。

例 2: 期日が 61 日以上過ぎた請求書があるすべての顧客に対し、販売注文をブロック (貸方転記) する場合。 しかし、顧客 US-001 の延滞総額が 1,000 ドル未満の場合は、与信保留の対象から除外したいとします。 さらに、延滞金額が 2,500 ドル未満の顧客 US-009 を与信保留から除外したいとします。 金額値のタイプは日数値のタイプと異なるため、顧客 (またはグループ) レベルの除外ルールはブロック ルールを上書きしません。 この場合、このシナリオを機能させるには、販売指示書をリリースするチェックボックスを選択する必要があります。

「日数」と「金額」の値の型を使用した延滞日数の例を示すスクリーン ショット。

勘定状態

選択したアカウント ステータスの顧客にブロック ルールが適用される場合は、アカウント ステータスのタブを開きます。

  1. 設定するルール タイプを選択します。 ブロックを選択すると、注文をブロックするルールが作成されます。 除外を選択すると、注文をブロックするルールを除外するルールが作成されます。
  2. ルールが販売注文を保留または除外するアカウント ステータスを選択します。

支払条件

選択した支払条件にブロック ルールが適用される場合、支払条件を選択します。

  1. 設定するルール タイプを選択します。 ブロックを選択すると、注文をブロックするルールが作成されます。 除外を選択すると、注文をブロックするルールを除外するルールが作成されます。
  2. ルールが販売注文を保留または除外する支払条件を選択します。

期限切れの与信限度額

与信限度額が期限切れになっている顧客にブロック ルールを適用する場合は、与信限度額の期限切れタブを開きます。

  1. このルールが有効な顧客の範囲を選択します。
    • ルールを特定の顧客に適用する場合は、テーブルを選択します。
    • 顧客グループ レベルでルールが適用されている場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  2. 範囲を選択した後、範囲に使用する 勘定/グループ を指定します。
    • テーブル範囲の場合は、選択する顧客の一覧が、ルックアップによって提供されます。
    • 顧客与信管理グループにルールが適用される場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  3. 与信管理の保留に入れられる顧客の一覧をさらに制限するには、リスク グループを選択します。 リスク グループを使用する場合は、最初にアカウント グループを選択する必要があります。
  4. 設定するルール タイプを選択します。
    • ブロックを選択すると、注文をブロックするルールが作成されます。
    • 除外を選択すると、注文のブロックから別のルールを除外するルールが作成されます。
  5. 注文が与信管理保留に入れられる前に、選択したブロック ルールに対して与信限度額の有効期限を入力します。 期限超過日数は、与信限度額が期限切れになった日数に追加された支払猶予日数を表します。

期限切れ金額

期限切れの請求書金額がある顧客にブロック ルールを適用する場合は、期限切れ金額タブを開きます。

  1. このルールが有効な顧客の範囲を選択します。
    • ルールを特定の顧客に適用する場合は、テーブルを選択します。
    • 顧客グループ レベルでルールが適用されている場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  2. 範囲を指定した場合は、その範囲内で使用するアカウント/グループを指定する必要があります。
    • テーブル範囲の場合は、顧客ルックアップが、ルックアップによって提供されます。
    • 顧客与信管理グループにルールが適用される場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  3. 与信管理の保留に移行される顧客の一覧をさらに制限するには、リスク グループを選択します。 リスク グループを使用する場合は、最初にアカウント グループを選択する必要があります。
  4. 設定するルール タイプを選択します。
    • ブロックを選択すると、注文をブロックするルールが作成されます。
    • 除外を選択すると、注文のブロックから別のルールを除外するルールが作成されます。
  5. 確認のために注文が与信管理保留に入れられる前に、選択したブロック ルールに対して期限切れ金額を入力します。
  6. 使用されている与信限度額のテストに使用する値タイプを定義する値タイプを選択します。 ブロッキング ルールと除外ルールでは、期限切れ金額のパーセンテージのみが許可されます。 しきい値は、与信限度額に関連します。
  7. 顧客が与信管理保留をオンにする前に、選択したルールの与信限度額のしきい値を入力します。
  8. このルールは、期限切れ金額および与信限度額のしきい値が超過したかどうかを確認します。

販売注文

ブロック ルールが販売注文の値に適用される場合は、販売注文を選択します。

  1. このルールが有効な顧客の範囲を選択します。
    • ルールを特定の顧客に適用する場合は、テーブルを選択します。
    • 顧客グループ レベルでルールが適用されている場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  2. 範囲を選択した後、範囲に使用する 勘定/グループ を指定します。
    • テーブル範囲の場合は、顧客ルックアップが、ルックアップによって提供されます。
    • 顧客与信管理グループにルールが適用される場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  3. 与信管理の保留に移行される顧客の一覧をさらに制限するには、リスク グループを選択します。 リスク グループを使用する場合は、最初にアカウント グループを選択する必要があります。
  4. 設定するルール タイプを選択します。
    • ブロックを選択すると、注文をブロックするルールが作成されます。
    • 除外を選択すると、注文のブロックから別のルールを除外するルールが作成されます。
  5. 注文が与信管理保留に入れられる前に、選択したブロック ルールに対して販売注文金額を入力します。

使用済の与信限度額

使用される顧客与信限度額にブロック ルールを適用する場合は、与信限度額使用制限を選択します。

  1. このルールが有効な顧客の範囲を選択します。
    • ルールを特定の顧客に適用する場合は、テーブルを選択します。
    • 顧客グループ レベルでルールが適用されている場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  2. 範囲を選択した後、範囲に使用する 勘定/グループ を指定します。
    • テーブル範囲の場合は、顧客ルックアップが、ルックアップによって提供されます。
    • 顧客与信管理グループにルールが適用される場合は、グループを選択します。
    • すべての顧客にルールが適用される場合は、すべてを選択します。
  3. 与信管理の保留に移行される顧客の一覧をさらに制限するには、リスク グループを選択します。 リスク グループを使用する場合は、最初にアカウント グループを選択する必要があります。
  4. 設定するルール タイプを選択します。
    • ブロックを選択すると、注文をブロックするルールが作成されます。
    • 除外を選択すると、注文のブロックから別のルールを除外するルールが作成されます。
  5. 販売注文をブロックする与信限度額の割合を定義する残余しきい値を選択します。 注文の値が、その割合よりも使用される与信限度額を増やすと、その注文は保留になります。

他の基準に基づいて、販売注文を保留にする

支払条件のランク付け

支払条件が変更された場合には、与信制御ルールを強制的に実行することができます。 支払条件をランク付けし、ランキング値を割り当てる必要があります。 この注文の支払条件を以前の支払条件よりも高いランクの支払条件に変更すると、注文は与信管理に送信され、承認が要求されます。

支払条件ランキングを設定するには、以下の手順に従ってください。

  1. 貸方管理 > 設定 > 貸方管理の設定 > ランクの支払 条件 に移動します。
  2. 支払条件 フィールドで、ランクする支払条件を選択します。
  3. ランクフィールドで支払条件のランクを選択します。 値はすべて相対的なものです。 したがって、1,2,3 や 10,20,30 を使うことができます。 また、ほとんどの支払条件に同じ値を使用し、1 つまたは 2 つの支払条件だけが信用調査のトリガーとすることもできます。

決済割引のランク付け

決済割引が変更された場合には、与信制御ルールを強制的に実行することができます。 決済割引をランク付けし、ランキング値を割り当てる必要があります。 この注文の決済割引を、以前の決済割引よりも高いランクの決済割引に変更すると、注文は与信管理に送信され、承認が要求されます。

与信管理 > 設定 > 与信管理設定 > 決済割引のランク付けページで、支払条件のランクを設定できます。

  1. ランク付けする現金割引を選択します。 決済割引の説明が表示されます。
  2. ランキング値を選択します。 値はすべて相対的なものです。 したがって、1,2,3 や 10,20,30 を使うことができます。 また、ほとんどの決済割引に同じ値を使用すると、与信チェックをトリガーできるのは 1 つまたは 2 つの決済割引に限定されます。

ルールの適用順序

ルールは、組織のニーズに合わせて変更する特定の順序で実行されます。

  • すべての除外ルールは、販売注文をブロックする可能性があるすべてのルールを上書きできます。 各ブロックルールで、除外ルールを作成し、販売注文のリリース オプションをマークすることができます。 この除外ルールが True で、他のルールがチェックされない場合、注文は保留されません。
  • ブロック ルールは、注文を保留中にすることができます。
  • 除外ルールは、ブロック ルールの後に実行されます。 除外ルールは、それが定義されているルールに対してのみ影響します。
  • ブロック ルールと除外ルールは、テーブル、グループ、そしてすべての注文の順に実行されます。 この処理順序により、テーブルまたはグループ レベルの除外ルールが実行されるため、すべてのレベルではブロック ルールが実行されない可能性があります。 この事実は、ブロックルールと除外ルールの値タイプが同じ場合に当てはまります。 この記事の前の期限切れ日数のセクションにある例を参照してください。
  • 除外は、同じレベルにある場合、ブロック ルールを上書きすることはありません。 たとえば、グループ レベルの除外ルールでは、グループ レベルでのブロック ルールは上書きされません。 販売注文のリリース チェックボックスを使用する以外は、すべて レベルで除外を設定する必要はありません。

与信限度額使用制限ルールの動作は、与信および取立のパラメーター ページに表示される販売注文の与信限度額を確認に基づいて変更されます。

  • このパラメーターをいいえに設定すると、与信限度額使用制限ルールは実行されません。
  • このパラメーターをはいに設定すると、与信限度額使用制限ルールが実行されます。
  • 販売注文を貸方に保留するには、ブロック ルールを設定する必要があります。

注文の保留方法を変更する設定

注文は、所定のルールが適用されている場合でも、与信管理から除外することができます。

  • すべての顧客 > 顧客を選択 > 与信および取立クイック タブにある与信管理から顧客を除外するの設定を、はいに変更した場合は、この顧客の注文は処理されません。
  • 与信管理クイック タブの販売注文ヘッダーにある与信管理から除外する を はいに変更した場合、与信管理ルールは処理されません。

与信管理保留リストを使用して保留中の注文を処理する

与信管理保留リストには、保留にされたすべての販売注文が表示され、与信問題が緩和されると保留が解除されます。 保留リストは、すべての与信保留ページ (与信管理 > 与信管理保留リスト > すべての与信保留) に表示できます。 すべての法人からの販売注文が同じ与信管理保留リストに送信され、注意を必要とするすべてのトランザクションを一元的に表示することができます。 ユーザーがアクセス許可を持つ法人の情報のみが表示されます。 与信管理が解除される各法人の 与信および取立 > 設定 > 与信管理の設定 > 与信管理の理由 に移動し、解除理由コード を設定します。

次の理由により、販売注文を保留リストに入れることができます。

  1. この顧客には、指定された日数期限が過ぎた請求書があります。
  2. 注文は、特定のアカウント ステータスです。
  3. 注文に、特定の支払条件があります。
  4. 顧客の与信限度額が期限切れです。
  5. 顧客には延滞金額があり、その与信限度額の指定された割合を使用しています。
  6. 販売注文が一定の金額を超えています。
  7. 顧客は、与信限度額の一定の割合を超過しています。
  8. 支払条件が、顧客の既定の支払条件とは異なります。
  9. 決済割引が、顧客の既定の決済割引とは異なります。

ブロックの理由が、保留リスト内の各販売注文について表示されます。 保留の理由が複数ある場合は、その理由は複数と表示されます。 販売注文が保留になった理由を表示するには、保留理由を使用します。 また、情報ボックスでブロックの理由を表示することもできます。

保留リストから注文をリリースして処理する

保留の理由を軽減した後、さらなる処理のために販売注文をリリースすることができます。

  1. 保留リストの明細行を選択します。 複数の明細行を選択することで、複数の注文をリリースできます。
  2. リリースするのに選択された注文のリリース理由を選択します。
  3. リリースするのに選択された各注文のレビュー予定日を入力します。
  4. アクション ウィンドウのリリース メニューを選択して、注文をリリースします。 このメニューは、トランザクションが選択された後に使用できます。 ユーザーには、次の 2 つのオプションが表示されます。
    • 転記付き - このオプションは保留を解除し、保留されたときと同じ転記プロセスでドキュメントを転記します。 たとえば、販売注文の確認が保留になっている場合は、販売注文の確認はリリース後に完了します。 販売注文の転記ページでは、ユーザーが確認書を転記することができます。
    • 転記なし - このオプションを選択すると、処理を続行せずに保留が解除されます。 販売注文は手動で転記できます。

保留リストの注文の拒否

販売注文を拒否するには、アクション ウィンドウの拒否メニューを使用します。

  1. 保留リストの明細行を選択します。 複数の明細行を選択することで、複数の注文をリリースできます。
  2. 注文が保留リストから削除され、販売注文ヘッダーが更新されて、注文が拒否されたことが示されます。

与信管理保留の自動リリース

販売注文は、ブロック ルールに基づいて保留リストに配置されます。 販売注文が一定期間保留リストに残っていると、保留の理由が時間の経過と共に変更される可能性があります。 たとえば、顧客が請求金額を支払うことで、与信限度額を増やすことができます。

リリースの評価メニューを使用して、保留リストの注文販売を確認し、保留の理由が緩和された場合は、それらを自動的にリリースする場合があります。

  1. リリースの評価メニューを選択します。
  2. ブロック ルールの処理を選択し、すべての販売注文を確認します。 選択した明細行に対してブロック ルール処理するを選択し、選択した明細行のみを確認します。
  3. スライダーが表示され、単一の顧客を選択できます。 すべての顧客のドロップダウン リストを空白のままにします。
  4. OK をクリックすると、バックグラウンドでプロセスが実行され、他のタスクの作業を引き続き行うことができます。 OK をクリックする前にバッチ処理を選択すると、OK をクリックしたときにプロセスがバッチで実行されます。 リスト内の保留中の注文の処理には時間がかかる場合があります。 更新をクリックして、注文の状態を更新します。
  5. ブロックの理由が注文に適用されなくなった場合、ブロックの理由は無効と見なされ、ブロックの理由を表示するときに、理由の横にチェック マークは表示されなくなります。
  6. すべてのブロック理由がクリアされると、リリース準備完了がブロックの理由リストに追加されます。 販売注文は自動でリリースされます。
  7. 与信および取立 > 設定 > 与信および取立パラメーター > 与信 > 自動リリース タブの自動リリース パラメーターが転記付きに設定されている場合、ブロックされたドキュメントの転記ページを使用して転記するよう求められます。
  8. 与信および取立 > 設定 > 与信および取立パラメーター > 与信 > 自動リリース タブの自動リリース パラメーターが転記なしに設定されている場合、手動で注文をします。

与信管理承認ワークフロー

与信保留のリリースを制御するために、与信管理ワークフローを作成することもできます。 与信管理 > 設定 > 与信管理ワークフロー ページを使用してワークフローを設定すると、リリースまたは却下のマークが付けられた注文がワークフローに送信されますが、この注文は、リリースまたは却下される前に事前に承認される必要があります。

ワークフローに転記付きまたは転記なしのリリースのタスクを含めると、ワークフローの承認でも販売注文がリリースされます。 リリースプロセスで不具合が発生した場合、ワークフローから販売オーダーを呼び出し、不具合の原因となった問題を修正し、再度ワークフローにオーダーを送信します。

ワークフローに転記付きまたは転記なしのリリースのタスクを含めない場合、ワークフローの承認プロセスでは、承認が完了した後に手動で販売注文をリリースすることができます。

強制的な与信保留

販売注文がブロック ルールの基準を満たしていない場合でも、販売注文をブロックする必要があります。 たとえば、与信マネージャーは顧客に非与信関連の問題があると通知された場合、問題が解決されるまで、注文を手動で即座に保留に切り替えることができます。 販売注文を手動で保留にすることができます。

  1. 保留にする販売注文を開きます。
  2. 与信管理アクション ウィンドウの与信管理タブにある強制的な与信保留を選択します。
  3. 強制保留の理由を選択します。
  4. OK をクリックします。販売注文は与信管理保留リストに戻されます。

また、与信管理 > 定期タスク > 強制的な与信保留ページを使用して、複数の注文を強制的に保留にすることもできます。 たとえば、特定の顧客に対するすべての販売注文を保留にすることができます。

  1. 強制保留の理由を選択します。
  2. 含まれるレコードをクリックして、保留中にする販売注文を選択します。
  3. 選択された販売注文を処理するには、OK をクリックします。

強制的に保留中になった販売注文をワークフローで処理することはできません。

強制的な与信保留で与信管理保留リストに追加された注文のリリース

強制保留の理由がある販売注文は、自動的にリリースすることはできません。 販売注文が強制的に保留され、販売注文を自動的にリリースするプロセスを使用している場合は、販売注文はリリースの準備完了として表示され、保留リストに残ります。 リリース メニューを使用して注文をリリースします。  

与信管理における自由書式の請求書、注文、およびプロジェクト請求書のサポート

与信管理は、現在販売注文に対してのみ使用できます。 自由書式の請求書、販売注文のポイントおよびコールセンターの注文では、与信限度額を調整するために追加する一時的な与信限度額と保険/保証が使用されます。 この場合、ブロック ルールは使用されず、与信限度額に問題がある場合、保留リストには入れられません。

与信管理では、プロジェクト請求書はサポートされません。