고객에 대한 신용 관리 정보 추가

신용 관리를 제어하는 매개 변수를 설정한 후 각 고객에 대한 세부 정보를 추가할 수 있습니다. 이러한 세부 정보는 신용 관리 프로세스를 제어하고 수금팀 구성원이 고객을 관리하는 데 도움이 되는 추가 정보도 제공합니다.

고객 정보

모든 고객 페이지( 수취 계정 고객 , 모든 고객)의 신용 및 수금빠른 탭에서 고객 세부 정보를 > 추가할 수 있습니다 > .

1. 고객이 신용 한도 테스트에 의해 제한되지 않아야 하는 경우 무제한 신용 한도 옵션을 예 로 설정합니다.
2. 신용 관리 에서 제외 옵션을 예 로 설정하여 신용 관리 프로세스 중에 일반적으로 발생하는 모든 작업에서 고객을 제외합니다.
3. 고객의 신용 관리 그룹을 선택합니다.
4. 고객 통화로 신용 한도를 계산하려면 고객 통화 의 신용 한도 필드에 고객의 신용 한도를 입력합니다. 회사 통화의 신용 한도는 신용 관리 매개 변수 에서선택한 신용 한도 환율 유형으로 정의된 환율을 사용하여 변환됩니다.
5. 마지막 검토 날짜 필드에 신용 관리자가 고객의 신용 한도를 마지막으로 검토한 날짜를 입력합니다.
6. 다음 예약 검토 날짜 필드에 고객이 신용 검토 및 업데이트를 예약한 날짜를 입력합니다.
7. 적격 신용 한도 필드에 해당 고객의 신용 기록에 대한 검토를 기반으로 고객에게 할당할 수 있는 가장 높은 신용 한도를 입력합니다. 적격 신용 한도는 신용 및 수금 빠른 탭에 표시된 신용 한도와 다를 수 있습니다.
8. 적격 신용 한도 통화 필드에 적격 신용 한도의 통화를 입력합니다.
9. 적격 신용 한도 날짜 필드에 적격 신용 한도가 생성된 날짜를 입력합니다.
10. 신용 계정 상태 필드에 고객의 신용 계정 상태를 입력합니다.
11. 상태 이유 필드에 계정 상태와 연결된 이유를 입력합니다.
12. 에이전시 있음 옵션을 예 로 설정하여 고객이 현재 신용 에이전시에 할당되어 있음을 나타냅니다. 이 값은 정보 제공용입니다. 신용 관리 프로세스에서는 사용되지 않습니다.
13. 제목 보류 옵션을 예 로 설정하여 회사에 대한 제목이 유지됨을 나타냅니다. 이 값은 정보 제공용입니다. 신용 관리 프로세스에서는 사용되지 않습니다.
14. 사업 시작 날짜 필드에 고객이 처음 사업을 시작한 날짜를 입력합니다. 이 정보는 위험 점수가 생성될 때 사용됩니다.
15. 고객 이후 필드에 고객에 대한 첫 번째 거래가 처리된 날짜를 입력합니다. 이 정보는 위험 점수가 생성될 때 사용됩니다.
16. 신용 팀이 고객의 신용 가치를 추가로 평가하는 데 사용할 수 있는 메모를 입력합니다.

• 신용 한도 만료 날짜 필드에는 신용 한도가 만료되는 날짜가 표시됩니다. 이 필드를 설정하지 않으면 고객의 신용 한도가 만료되지 않습니다.
• 신용 한도 날짜 필드에는 신용 한도가 생성된 날짜가 표시됩니다. 이 필드는 신용 한도가 조정될 때마다 업데이트됩니다.
• 임시 신용 한도는 기간 동안 고객 신용 한도를 재정의합니다. 신용 한도 대신 총 신용 한도를 계산하는 데 사용됩니다. 이 정보는 활성 신용 한도가 있는 경우에만 표시됩니다. 신용 한도 조정을 통해 임시 신용 한도를 추가할 수 있습니다.
• 보험 및 보증 필드에는 고객의 신용 한도를 늘릴 수 있는 보험 및 보증의 총 가치가 표시됩니다.
• 총 신용 한도 필드에는 고객의 최종 신용 한도가 표시됩니다. 총 신용 한도에는 보험 및 보증, 임시 신용 한도가 포함됩니다.

임시 신용 한도

임시 신용 한도는 정의된 기간 동안 고객 신용 한도보다 우선 적용됩니다. 신용 한도 조정을 사용하여 임시 신용 한도를 추가할 수 있습니다. 신용 한도 조정을 사용하면 신용 관리자는 전기 프로세스를 통해 단일 고객, 고객 그룹 또는 모든 고객의 신용 한도 및 만료 날짜를 업데이트할 수 있습니다.

신용 한도 조정 페이지( 신용 관리, 신용 한도 조정, 신용 한도 조정)에서 > 신용 한도 조정 항목을 생성할 수 있습니다 > .

보험 정책 및 보증 생성

각 고객에 대해 하나 이상의 보험 정책 및 보증을 생성할 수 있습니다. 그런 다음 이를 사용하여 회사가 고객에게 신용을 제공할 때의 엑스포저를 계산할 수 있습니다. 보험 정책 및 보증도 고객의 신용 한도에 포함될 수 있습니다.

모든 고객 페이지( 수취 계정 고객, 모든 고객)에서 > 보험 증권 및 보증을 생성할 수 있습니다 > . 고객을 선택한 다음, 작업 창의 신용 관리 탭에서 보험 및 보증을 선택합니다.

1. 식별자 필드에 보증 또는 보험 을 입력합니다 .

2. 보증/보험 유형 필드에서 이전에 설정한 보증 또는 보험 유형 중 하나를 선택합니다.

3. 보험사/보증인 필드의 전체 주소록에서 보험사 또는 보증인을 선택합니다.

4. 식별자 필드에서 보험 을 선택한 경우 정책 적용 범위 유형 필드에서 이전에 설정한 보장 유형 중 하나를 선택합니다. 보증에 대한 정책 적용 유형은 선택할 수 없습니다.

5. ID 필드에 정책의 ID를 입력합니다. 이 ID는 일반적으로 정책 번호입니다.

6. 유효 필드에 보험 증권 또는 보장의 시작 날짜를 입력합니다.

7. 만료 필드에 보험 증권 또는 보장 날짜를 입력합니다. 입력합니다.

8. 값 필드에 보험 증권 또는 보장의 값을 입력합니다. 이 값은 정책의 전체 값입니다.

9. 통화 필드에서 정책 값의 통화를 선택합니다.

10. 신용 한도 업데이트 필드에 0 에서 100 사이의백분율을 지정합니다. 이 비율은 정책 값에 적용되며 결과 금액은 신용 한도 계산에 사용되는 신용 한도를 높이는 데 사용됩니다. 계산된 값은 고객 페이지의 신용 및 수금 빠른 탭 에 있는 총 신용 한도, 보험 및 보증 아래에 표시됩니다.

    다음은 예입니다.

    • 신용 한도(A)는 100,000입니다.
    • 정책 값(B)은 50,000입니다.
    • 업데이트 신용 한 도 백분율(C)은 50.00입니다.

    이 경우 유효 신용 한도는 125,000(= A + [B × C])입니다.

11. 신용 한도 계산에 사용되는 신용 한도를 정책의 전체 값만큼 줄이려면 노출 에 포함 확인란을 선택합니다. 이 확인란을 선택하면 신용 한도 업데이트 백분율을 지정할 때 계산되는 값이 신용 한도 계산에 사용되지 않습니다.

    다음은 예입니다.

    • 신용 한도(A)는 100,000입니다.
    • 정책 값(B)은 50,000입니다.
    • 업데이트 신용 한 도 백분율(C)은 50.00입니다.

    이 경우 유효 신용 한도는 125,000(= A + [B × C])입니다.

    그러나 노출 에 포함 확인란을 선택하면 신용 한도 업데이트 값 50,000(= 100,000의 50.00%)이 제거되고 노출 값은 75,000(= A + [B × C] – B)이 됩니다.