Planeje e prepare-se para o Microsoft Cloud for Financial Services no ciclo de lançamentos 2 de 2021

Visão geral

O Microsoft Cloud for Financial Services fornece recursos para gerenciar dados de serviços financeiros em grande escala e facilita que as organizações de serviços financeiros melhorem a experiência do cliente, coordenem a participação e impulsionem sua eficiência operacional.

Combinando recursos do Microsoft Dynamics 365, do Microsoft 365 e do Microsoft Azure, o Microsoft Cloud for Financial Services acelera a capacidade de uma organização de serviços financeiros realizar sua transformação digital.

Atualizações no ciclo de lançamentos 2 de 2021 do Microsoft Cloud for Financial Services

Áreas de investimento

Modelo de dados bancário de varejo
Um modelo de dados bancário dedicado, hospedado no Microsoft Dataverse, captura novas dimensões, como informações financeiras, grupos e relacionamentos, além de fatos memoráveis.

Para que os bancos possam aproveitar rapidamente os benefícios do CRM, com seu modelo de negócios com suporte imediato, estamos introduzindo extensões para o Common Data Model que são personalizadas para cenários de bancos de varejo.

Essas alterações vão acelerar a adoção das soluções do Dynamics 365 e, ao mesmo tempo, garantir que os processos e medidas disponíveis prontos para uso sejam consistentes e relevantes para seus processos empresariais.

Collaboration Manager
O Collaboration Manager for Loans no Microsoft Teams ajuda sua equipe a acelerar o processo de empréstimo com ferramentas de automação e colaboração para reduzir o tempo da solicitação até a assinatura. O aplicativo permite colaborar com reuniões, reservas de clientes, observações, arquivos e aprovações, tudo isso anexado aos registros de empréstimo.

O Collaboration Manager for Loans pode ajudar sua organização com:

• Automação de empréstimos: simplifique seus processos empresariais.
• Colaboração entre equipes: capacite sua equipe.
• Comunicações: agende e gerencie compromissos virtuais ou presenciais e envie mensagens a equipes internas.

Banking customer engagement
A solução, desenvolvida especificamente para bancos de varejo, permite que os agentes do banco se conectem de forma instantânea e interajam com os clientes tendo uma visão completa deles. Essa exibição oferece informações financeiras relevantes, segmentação bancária e probabilidade de rotatividade. Ela conta com modelos de IA desenvolvidos especificamente para bancos, via Dynamics 365 Customer Insights. As informações contextuais capacitam um CSR (representante do Serviço de Atendimento ao Consumidor) a resolver problemas rapidamente e promover resultados melhores, aumentando a satisfação do cliente e a produtividade do agente.

Unified customer profile
Com as mudanças nas expectativas dos clientes, os bancos de varejo têm o constante dever de aprimorar a experiência do cliente e atendê-lo onde ele está, ao mesmo tempo em que mantêm uma experiência personalizada e um serviço eficiente e profissional.

Por causa dos silos de dados no banco, os gerentes de relacionamento não têm visibilidade consolidada das informações, características, histórico financeiro e insights inteligentes do cliente. Isso limita sua capacidade de fornecer experiências personalizadas, e é provável que percam oportunidades de crescimento.

Com um Unified customer profile, os gerentes de relacionamento podem obter uma visão completa do cliente para alcançar melhores resultados por meio de uma experiência personalizada, facilitar vendas cruzadas e vendas adicionais e aumentar a retenção e a fidelidade do cliente.

Customer intelligence
No ambiente atual dos bancos, os agentes bancários prestam serviços a muitos clientes. Eles devem comunicar, aconselhar e fornecer informações com base em um profundo entendimento da solidez financeira do cliente por meio de participações, ativos e passivos, incluindo as ações do cliente, momentos de vida e uma visão geral de suas relações pessoais e comerciais com outras pessoas ligadas ao banco. Essas informações sobre o cliente são armazenadas no banco em vários módulos separados: vendas, serviços, marketing e sistemas operacionais. Para acessar todas essas informações, o agente bancário deve pesquisar diversos sistemas que, muitas vezes, contêm dados incompletos, imprecisos e isolados.

O recurso Customer intelligence unifica informações importantes, relevantes e precisas do cliente de várias fontes usando o Dynamics 365 Customer Insights. Isso permite que o agente interaja com os clientes usando insights relevantes que combinam informações demográficas, avaliações financeiras e atitudes que compõem segmentos financeiros e modelos de IA. Combinados, esses insights ajudam os agentes a entender rapidamente o cliente.

Customer onboarding
No mundo digitalizado atual, os bancos estão oferecendo aos solicitantes o uso de canais online para receber informações sobre suas contas e controlar suas finanças.

Ao solicitar um empréstimo, os solicitantes geralmente entram em contato com o banco por meio do site ou aplicativo móvel oficial como a primeira etapa para explorar as opções disponíveis e avaliar sua aceitação. Ajustar o empréstimo certo de forma rápida e fácil pode fazer a diferença entre um cliente envolvido e outro que recorre a outro credor. Permitir que o solicitante inicie a jornada de solicitação de empréstimo online, fornecendo informações iniciais ao banco, cria uma oportunidade de oferecer informações relevantes e capturar o interesse do solicitante em tempo real. No entanto, em alguns casos, esse processo é abandonado no meio do caminho, deixando as informações do solicitante incompletas. Para garantir que essas oportunidades não sejam deixadas sem solução, os bancos precisam conectar a experiência online com o CRM para garantir o acompanhamento.

Para saber mais sobre o conjunto inteiro de recursos oferecidos durante este ciclo de lançamentos, confira o plano de lançamentos do Microsoft Cloud for Financial Services abaixo:

Para administradores de aplicativos

Recursos que afetam a experiência do usuário habilitados automaticamente
Os recursos que afetam o usuário devem ser analisados pelos administradores de aplicativos. Isso facilita o gerenciamento de alterações de versões e permite a integração bem-sucedida de novos recursos lançados no mercado. Para obter a lista completa, procure todos os recursos marcados como "Usuários, automaticamente" no plano de lançamentos.

Recursos que devem ser habilitados por administradores de aplicativos
Este ciclo de lançamentos contém recursos que devem ser habilitados ou configurados pelos administradores, criadores ou analistas de negócios para estarem disponíveis aos usuários. Para obter a lista completa, procure todos os recursos marcados como "Usuários por administradores, criadores ou analistas" no plano de lançamentos.