Ajustes do limite de crédito

Os ajustamentos de limite de crédito permitem que os gestores de crédito atualizem os limites de crédito e as datas de validade de um único cliente, um grupo de clientes ou todos os clientes através de um processo de publicação. Pode adicionar entradas de ajuste de crédito para atualizar clientes e grupos de crédito do cliente, ou pode usá-las para calcular limites automáticos de crédito. As entradas podem então ser revistas, enviadas para aprovação através de um fluxo de trabalho, e publicadas nas contas do cliente.

Configurar os ajustes do limite de crédito

Você pode criar entradas no diário de ajuste de limite de crédito na página Ajuste de limite de crédito ( Gestão de crédito Ajustesde limite de crédito Ajustes > de > limite decrédito).

1. Selecione Novo. É criado um novo grupo de entradas que tem um número de ajustamento de limite de crédito.

2. Selecione o tipo de ajustamento do limite de crédito:

   • Selecione Limite de crédito para alterar o limite de crédito do cliente.
   • Selecione Limite de crédito temporário para criar um limite de crédito temporário em vez de alterar o limite de crédito atual do cliente. Os limites de crédito temporários sobrepõem-se ao limite de crédito de um cliente por um período definido. Após o fim desse período, o limite de crédito do cliente é novamente utilizado.

3. Introduza uma descrição.

Se a caixa de seleção Publicado estiver marcada, os limites de crédito foram aplicados. O campo Estado de aprovação indica o estado do fluxo de trabalho do diário. Um fluxo de trabalho é opcional.

Adicionar ajustes do limite de crédito

Para adicionar ajustes de limite de crédito manualmente, selecione Linhas e siga estas etapas.

1. Para adicionar um ajuste de limite de crédito para um cliente, use o menu Ajustes de cliente. Para adicionar um limite de crédito para um grupo de crédito do cliente, selecione Ajustes do grupo de crédito do cliente.

2. Introduza uma conta de cliente para a conta de cliente da fatura que deve ser atualizada com o novo limite de crédito. Se você selecionou Ajustes do grupo de crédito do cliente no passo 1, insira o grupo de crédito do cliente. Não é possível inserir uma conta de cliente e um ID de grupo de crédito do cliente na mesma linha de diário.

   O limite de crédito atual é indicado e o nome aparece automaticamente.

3. Introduza o novo limite de crédito que deverá substituir o limite de crédito atual quando a entrada do limite de crédito for registada.

4. Introduza uma data para definir a nova data de validade para o limite de crédito do cliente. Tem de introduzir uma data de validade do limite de crédito quando criar um ajustamento de limite de crédito.

O campo Estado da aprovação indica o estado do fluxo de trabalho da linha do diário.

Se quiser que os ajustes de limite de crédito sejam gerados automaticamente, você pode usar o menu Gerar no Painel de Ações.

Adicionar ajustes do limite de crédito temporários

Para adicionar manualmente os ajustes do limite de crédito temporários, selecione estes passos para as linhas do diário.

1. Para adicionar um ajuste de limite de crédito para um cliente, use o menu Ajustes de cliente. Para adicionar um limite de crédito para um grupo de crédito do cliente, selecione Ajustes do grupo de crédito do cliente.

2. Introduza uma conta de cliente para a conta de cliente da fatura que deve ser atualizada com o novo limite de crédito. Se você selecionou Ajustes do grupo de crédito do cliente no passo 1, insira o grupo de crédito do cliente. Não é possível inserir uma conta de cliente e um ID de grupo de crédito do cliente na mesma linha de diário.

   Se já existir um limite de crédito temporário ativo ou futuro, o atual limite de crédito temporário e os intervalos de datas aparecem para cada limite de crédito temporário. O nome aparece automaticamente.

3. Introduza o novo limite de crédito que deverá substituir o limite de crédito atual.

4. Nos campos Nova data de início e Novo até à data , defina o período em que o limite de crédito avançado é válido. Tem de introduzir datas de validade do limite de crédito quando criar um diário de ajuste.

O campo Estado da aprovação indica o estado do fluxo de trabalho da linha do diário.

Gerar ajustes do limite de crédito

Também pode ter limites de crédito automaticamente ajustados. No Painel de Ações, selecione Gerar e, em seguida, selecione uma das seguintes opções:

• De cliente existente
• Do grupo de crédito de cliente existente
• Limites de crédito automático

De cliente existente

Pode criar linhas de diário de clientes existentes. Quando você seleciona Gerar > de cliente existente, aparece uma caixa de diálogo onde você pode fornecer critérios para selecionar clientes e calcular os novos limites.

1. Introduza um valor de ajustamento para adicionar ou subtrair um montante do limite de crédito. Introduza um valor negativo para diminuir o limite de crédito atual ou um valor positivo para o aumentar.

2. No campo Tipo de valor, selecione como o valor inserido no passo 1 deve ser utilizado para calcular o novo limite de crédito:

   • Selecione Valor fixo para alterar o limite de crédito em um valor.
   • Selecione Porcentagem para alterar o limite de crédito em uma porcentagem.

3. Introduza um valor que seja utilizado para arredondar o limite de crédito calculado. Por exemplo, introduza 10,00 para arredondar o limite de crédito para as unidades monetárias 10,00 mais próximas.

4. Defina o arredondar campo de formulário para especificar se o restante deve ser arredondado para cima ou para baixo.

5. Selecione o método que é utilizado para ajustar datas.

   • Se selecionar Absoluto, pode introduzir datas que definam o intervalo de datas para os limites de crédito.
   • Se selecionar Relativo, pode introduzir datas de compensação para o intervalo. O intervalo de datas atuais para o limite de crédito será ajustado pela compensação.

6. Use a Guia Rápida Registros para incluir para filtrar a lista de clientes incluídos. Se não incluir filtros, as entradas limite de crédito serão geradas para todos os clientes.

7. Selecione OK para criar as entradas de ajuste do limite de crédito.

Do grupo de crédito de cliente existente

Pode criar linhas de diário a partir de grupos de crédito do cliente. Quando seleciona Gerar > a partir do grupo de crédito do cliente existente, é apresentada uma caixa de diálogo onde pode fornecer critérios para selecionar grupos de crédito do cliente e calcular os novos limites. Os critérios são os mesmos critérios que são utilizados para criar linhas de diário de clientes existentes. Veja os passos na secção anterior.

Limites de crédito automático

Pode criar limites de crédito automático para definir e atualizar os limites de crédito do cliente. Os limites de crédito automático são criados para um grupo de risco, e baseiam-se em valores específicos que são utilizados nos grupos de pontuação. Pode utilizar estes limites de crédito automático para gerar entradas limite de crédito. Se um cliente tiver sido atribuído a um grupo de risco específico, e a informação de crédito do cliente corresponder aos critérios para um limite de crédito automático, é criada uma entrada de ajustamento do limite de crédito.

Criar limites de crédito automático

Cria limites automáticos de crédito automático utilizando ajustamentos de limite de crédito. Quando seleciona Gerar > limites de crédito automáticos, aparece uma caixa de diálogo onde pode definir uma data de expiração para os novos limites de crédito que serão criados com base nos grupos de risco aos quais os clientes estão atribuídos. Quando terminar, selecione OK para criar as linhas de ajuste do limite de crédito.

Lançar ajustes

Depois de criar linhas de ajuste de limite de crédito, você pode usar o botão Lançar no Painel de Ações para publicar as entradas e atualizar os limites de crédito do cliente. No entanto, se tiver configurado um fluxo de trabalho, tem de selecionar Submeter Fluxo de Trabalho > no Painel de Ações para submeter o diário para aprovação.

Fluxos de trabalho de ajustes do limite de crédito

Os fluxos de trabalho de ajustes de limite de crédito podem ser utilizados para enviar ajustes de limite de crédito por meio de um processo de aprovação de fluxo de trabalho. Você pode criar dois fluxos de trabalho na página worfklow de gerenciamento de crédito (Configuração > de gerenciamento > de crédito worfklow de gerenciamento de crédito):

• Ajustes de limite de crédito – Isto fluxo de trabalho pode ser utilizado para aprovar entradas no nível do cabeçalho.
• Linha de ajustes de limite de crédito – Isto fluxo de trabalho pode ser utilizado para aprovar as entradas de ajuste para que as entradas possam ser aprovadas por pessoas diferentes, com base nos critérios do fluxo de trabalho.