Configuração dos parâmetros de gestão de crédito

Isto artigo descreve as opções que você pode usar para configurar o gerenciamento de crédito para atender aos requisitos da sua empresa. Para utilizar as funcionalidades de gestão de crédito, configure os parâmetros na página Parâmetros de crédito e cobranças (Configuração de crédito e cobranças > Parâmetros > de crédito e cobrança).

Parâmetros de crédito

Há quatro Guias Rápidas na secção Crédito , onde você pode alterar os parâmetros que controlam o gerenciamento de crédito: Retenções de crédito, Ponto de verificação de gerenciamento de crédito, Estatísticas de gerenciamento de crédito e Limites de crédito. As secções a seguir descrevem as definições disponíveis em cada Separador Rápido.

Suspensões de crédito

  • Defina a opção Permitir edição do valor das ordens de venda após a liberação da ordem como Não para exigir que as regras de lançamento sejam verificadas novamente se o valor da ordem de venda (preço estendido) tiver sido aumentado desde que a ordem de venda foi liberada da lista de espera.
  • No campo Motivos para pedidos cancelados , selecione o motivo de liberação que será utilizado por padrão quando uma ordem de venda que estava em espera de gerenciamento de crédito for cancelada.
  • Defina a opção Verificar limite de crédito de grupos de crédito de clientes como Sim para verificar o limite de crédito de um grupo de crédito de clientes quando o cliente de uma ordem de venda pertence a um grupo de crédito de clientes. O limite de crédito para o grupo será verificado, e então, se for suficiente, o limite de crédito para o cliente será verificado.
  • Defina a opção Verificar limite de crédito quando os termos de pagamento forem aumentados para Sim para verificar as classificações dos termos de pagamento para determinar se as condições de pagamento na ordem de venda diferem das condições de pagamento predefinidas para o cliente. Se os novos termos de pagamento tiverem um classificação superior aos termos de pagamento originais, a encomenda é colocada em suspensão de gestão de crédito.
  • Defina a opção Verificar limite de crédito quando um desconto de liquidação for aumentado para Sim para verificar as classificações de desconto de liquidação para determinar se o desconto de caixa na ordem de venda difere do desconto de caixa padrão para o cliente. Se o novo desconto de caixa tiver um classificação superior ao desconto de caixa original, a encomenda é colocada em suspensão de gestão de crédito.
  • No campo Motivo para liberar pedidos modificados , selecione o motivo de liberação que será utilizado por padrão quando os pedidos modificados forem automaticamente liberados da retenção de gerenciamento de crédito.
  • Defina a opção Ignorar regra de bloqueio expirado do limite de crédito quando a data de expiração estiver em branco como Sim para controlar o comportamento da regra Limite de crédito expirado . Defina a opção como Não para bloquear uma encomenda quando a data de validade estiver em branco.
  • Na Gestão de armazéns, as cargas podem ser criadas no momento da entrada da ordem de venda. Defina a opção Remover linhas de carregamento bloqueadas como Não para deixar linhas de ordens de venda na carga quando uma ordem de venda estiver em espera de crédito. A carga não pode ser processada enquanto a ordem de venda estiver em espera. Defina a opção como Sim para remover linhas de ordens de venda da carga quando uma ordem de venda estiver em espera de crédito. A carga pode então ser processada.
  • As ordens de venda podem ser automaticamente libertadas da revisão da gestão de crédito. No campo Motivo para liberar automaticamente , selecione o motivo de liberação que será utilizado por padrão quando as ordens de venda forem liberadas automaticamente.
  • As ordens de venda podem ser automaticamente libertadas da revisão da gestão de crédito. No campo Liberar automaticamente, selecione Sem lançamento para liberar a espera em um pedido. Tem de executar manualmente o processo que coloca a encomenda em espera. Selecione Com lançamento para publicar o pedido usando o mesmo processo de lançamento que foi executado quando a ordem de venda foi colocada em espera.

Ponto de verificação de gestão de crédito

Pode definir o tempo que é utilizado para verificar as ordens de venda para questões de crédito. O Guia Rápido Ponto de verificação de gerenciamento de crédito identifica os processos de lançamento de documentos que incluem o processamento de regras de gerenciamento de crédito. Também pode verificar as regras de crédito enquanto faz uma publicação pró-forma ou um registo completo da ordem de vendas. Selecione as caixas de verificação para definir os processos de publicação que devem colocar uma ordem em espera se for detetado um problema após o processamento das regras de bloqueio da gestão de crédito.

Também pode definir o número de dias de tolerância antes de as regras de crédito serem verificadas novamente. Embora possa especificar que as regras de gestão de crédito são verificadas no registo, as regras não serão verificadas para o número especificado de dias de tolerância. Por exemplo, confirma uma ordem de venda no primeiro dia e especifica dois dias de carência para o passo de confirmação. Neste caso, as regras de crédito não serão verificadas na próxima passo de lançamento (por exemplo, criação de uma guia de remessa ou faturação da encomenda) até ao quarto dia. No ou após o quarto dia, as regras serão verificadas novamente quando a publicação ocorrer e o número de dias de carência será alterado para o valor especificado para o próximo ponto de verificação de publicação. Os dias de carência são aplicados depois que a ordem de venda é liberada de uma retenção de crédito. Os dias de carência não são utilizados quando uma ordem de venda é inicialmente verificada.

Se não especificar o número de dias de tolerância, as regras de crédito serão verificadas em cada passo de publicação que for configurado para executar as regras de gestão de crédito. Se libertar a ordem de venda sem publicar e depois executar novamente o mesmo passo de processamento da encomenda, as regras de crédito serão verificadas novamente. Por exemplo, uma encomenda é colocada em espera após uma confirmação, e liberta-a com ou sem publicação. Neste caso, a encomenda será posta em espera novamente se a confirmar novamente. Use dias de tolerância se a encomenda passar para o próximo passo de processamento sem ser novamente retida.

Nota

Se um ponto de verificação da publicação tiver um dia de tolerância, todos os pontos de verificação marcados para a publicação precisam de ter dias de tolerância.

  • Marque a caixa de seleção Lançamento para executar as regras de gerenciamento de crédito quando o ponto de verificação de lançamento mostrado na linha for executado. Se você não marcar a caixa de seleção, as regras serão marcadas apenas uma vez durante todo o processo de publicação.
  • Se você marcar a caixa de seleção Lançamento , especifique o número de dias de carência que devem passar antes que as regras de bloqueio sejam marcadas novamente. Não é possível adicionar dias de carência se a caixa de seleção Lançamento estiver desmarcada.
  • Marque a caixa de seleção Pro forma para executar as regras de gerenciamento de crédito quando o ponto de seleção de lançamento pró-forma mostrado na linha for executado. Na maioria dos casos, o campo Lançamento é definido como Não na caixa de diálogo que aparece quando uma ordem de venda é lançada.
  • Se você marcar a caixa de seleção Lançamento , especifique o número de dias de carência que devem passar antes que as regras de bloqueio sejam marcadas novamente. Não é possível adicionar dias de carência se a caixa de seleção Lançamento estiver desmarcada.

Estatísticas de gestão de crédito

Várias estatísticas de gestão de crédito estão incluídas na FactBox de estatísticas de gestão de crédito de clientes na página Cliente . Deve especificar vários valores que são necessários para calcular essas estatísticas. Introduza o número de meses utilizado para calcular os seguintes valores na FactBox de estatísticas de gestão de crédito de clientes:

  1. Dias de Vendas Pendentes 1
  2. Dias de Vendas Pendentes 2
  3. Saldo médio 1
  4. Saldo médio 2
  5. % média do limite de crédito
  6. % média de exposição

Defina Calcular estatísticas para clientes de saldo zero como Sim para atualizar as estatísticas de crédito de clientes sem transações abertas ao executar o processo de instantâneo de envelhecimento. Isso inclui a atualização do valor do pedido aberto. Selecionar esta opção pode retardar o processo de envelhecimento.

Limites de crédito

  • Na Gestão de crédito, o limite de crédito do cliente é indicado na moeda do cliente. Deve definir o tipo de taxa de câmbio para o limite de crédito na moeda do cliente. No campo Tipo de taxa de câmbio do limite de crédito, selecione o tipo de taxa de câmbio que deve ser usada para converter o limite de crédito principal para o limite de crédito do cliente.

  • Defina a opção Permitir edição manual de limites de crédito como Não para impedir que os utilizadores editem limites de crédito na página Cliente . Se esta opção estiver definida como Não, as alterações ao limite de crédito de um cliente só poderão ser efetuadas através da publicação de transações de ajuste do limite de crédito.

  • Defina a opção Ignorar reservas de inventário como Sim para desconsiderar as reservas de inventário quando as regras de bloqueio da gestão de crédito estiverem marcadas. Neste caso, as quantidades serão verificadas e os períodos de carência do checkpoint serão ativados, independentemente da quantidade de reserva de inventário.

  • Quando a gestão de crédito está ativada, a definição do campo Mensagem quando excede o limite de crédito é utilizada para processar apenas faturas de texto livre. Embora as mensagens ainda sejam adicionadas às ordens de venda quando os clientes tenham excedido o seu limite de crédito, a presença dessas mensagens não bloqueia a confirmação, a impressão de listas de seleção e guias de remessa ou a publicação de faturas.

    A gestão de crédito é ativada por predefinição, mas pode desativá-la. Se estiver ativada, utilize as regras de bloqueio e os pontos de verificação da Gestão de crédito para identificar quando os clientes excederam o limite de crédito. Se estiver desativada, as mensagens adicionadas às ordens de venda com base na definição do campo Mensagem ao exceder o limite de crédito poderão ajudá-lo a identificar quando os clientes excederam o limite de crédito.

Sequências numéricas e parâmetros de sequência numérica partilhados

É necessário um ID de diário para processar ajustamentos de limite de crédito. Deve adicionar o número de ajuste do limite de crédito que deve ser utilizado para gerar o ID do diário.