信用管理设置

  • 项目

信用管理工作流

转到信用和收款 > 设置 > 信用管理工作流以定义用于管理信用额度调整的工作流。

  • 您可以创建一个工作流，以便能够通过一次批准来批准一批信用额度调整。
  • 您可以在行级别添加工作流，以便可以分别批准信用额度调整。
  • 您可以创建下达工作流以将暂停自动传送到工作流程。

锁定规则

对付款期限进行排名

如果订单上的付款期限与客户的默认付款期限不匹配，则可以暂停销售订单。 但是，有时付款期限会有所不同，但又非常相似，以至于您不想暂停订单。 您可以对付款期限进行排名，以使其中一些具有相同的排名，而另一些具有更高或更低的排名。

如果付款期限排名有效，且在订单上的付款期限排名高于客户的默认付款期限排名，销售订单将暂停。

要设置付款期限排名，请转到信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 付款期限排名。

对结算折扣进行排名

如果订单上的现金折扣与客户的默认现金折扣不匹配，则可以暂停销售订单。 但是，有时现金折扣会有所不同，但又非常相似，以至于您不想暂停订单。 您可以对现金折扣进行排名，以使其中一些具有相同的排名，而另一些具有更高或更低的排名。

如果结算折扣排名有效，且在订单上的现金折扣排名高于客户的默认现金折扣排名，销售订单将暂停。

要设置付款期限排名，请转到信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 结算折扣排名

原因

信用管理中使用了一些类型的原因：

  • 暂停原因表明为什么暂停销售订单。
  • 从暂停中下达订单后，会将下达原因分配给该订单。
  • 状态原因表明为什么将帐户状态分配给客户。

您可以在信用管理原因页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 信用管理原因）上设置原因。

  1. 在原因类型字段中，选择原因类型：暂停、下达或状态。
  2. 在原因字段中，输入原因的名称。
  3. 在说明字段中，输入原因代码的描述。

信用管理组

信用管理组用于标识具有相同信用管理属性的客户或客户组。 例如，信用管理组可用于为客户确定锁定和排除信用管理规则。

您可以在信用管理组页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 信用管理组）上创建信用管理组。

  1. 选择新建创建行。
  2. 输入此组的 ID。 该 ID 最多可包含 10 个字符。
  3. 在描述字段中，输入组的名称。 该名称最多可包含 60 个字符。

信用管理组已分配给所有客户页（应收帐款 > 客户 > 所有客户）的信用和收款快速选项卡上的客户。

帐户状态

您可以创建帐户状态以识别客户帐户的信用状况。 您可以定义状态及其对开票和交货暂停流程的影响。 帐户状态还可以用于确定客户的锁定规则。

您可以在帐户状态页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 帐户状态）上创建帐户状态。

  1. 添加帐户状态，然后输入描述以表示客户的信用状况。 例如，使用正常表示客户信誉良好，未结订单会经过标准信用管理程序处理。
  2. 在开票和交货暂停字段中，选择具有此帐户状态的客户应存在的暂停类型。 当应用信用额度规则后，您可以暂停所有处理，仅暂停发票处理或不暂停任何处理。

计分组

您可以设置计分组以定义风险因素以及用于衡量风险因素的标准。 将有关客户的信息应用于计分组后，会为每个风险因素计算一个分数，并用此分数将客户置于风险组中。 风险组可用于识别信用价值并计算自动信用额度。

您可以在计分组页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 风险 > 计分组）上创建计分组。

  1. 创建计分组并为其输入名称。

  2. 输入描述以进一步描述计分组。

  3. 选择组类型。 有八种预定义类型。 您也可以选择用户自定义以定义更适合您的组织的组类型。

  4. 选择分数类型以定义计分组如何计算风险分数。 选项如下：

    • 范围 –使用此选项定义应用于计算分数的值范围。
    • 用户定义 - 使用此选项可手动定义应用于分数的值列表。

  5. 如果选择了范围作为分数类型，请添加行以定义值的范围和相应的分数。

    1. 在起始值字段中，指定范围内的最小值。
    2. 在结束值字段中，指定范围内的最大值。
    3. 在分数字段中，输入提供的值在“从”/“到”范围内时应分配的分数。

    如果选择了用户自定义作为分数类型，请添加行以定义用户自定义值和相应的分数。

    1. 在值字段中，输入应从客户信息中提供的用户定义值。
    2. 在分数字段中，输入提供的值在“从”/“到”范围内时应分配的分数。

风险分类

您可以根据客户的风险评分定义可以分配给客户的风险评估。 通过将客户信息与每个计分组进行比较来计算风险评分。 合计分数，然后将总分数与风险组设置中的值进行比较，以识别客户所属的风险组。 然后，使用风险组评分为客户定义信用管理锁定和排除规则。

您可以在风险评估页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 风险 > 风险分类）上设置风险组。

  1. 输入风险组 ID。
  2. 输入描述以进一步说明风险组。
  3. 输入用于确定哪些客户属于风险组的分数范围。
  4. 选择风险组指标以指定代表风险组的符号。

担保/保险类型

您可以在担保/保险类型页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 保险和担保 > 保险和担保类型）上设置担保/保险类型。

  1. 输入标识担保人或保险经纪人姓名的担保或保险类型。
  2. 输入描述以描述担保人/保险经纪人。

覆盖范围类型

覆盖范围类型可用于进一步对保险单进行分类。 它们不能与保证一起使用。

您可以在覆盖范围类型页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 保险和担保 > 覆盖范围类型）上添加覆盖范围类型。

  1. 输入覆盖范围类型以标识应添加为保险或担保的覆盖范围的类型。
  2. 输入描述以描述覆盖范围类型。

自动信用额度

您可以在自动信用额度页（信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 风险 > 自动信用额度）上创建自动信用额度标准。

  1. 选择应将自动信用额度分配到的风险组。
  2. 选择自动信用额度的货币。 您可以为同一风险组创建多个以不同货币为单位的自动信用限额。
  3. 输入代表可用于此自动信用限额的最大公司收入的收入金额。 创建信用额度后，会将收入金额与在金融页（应收帐款 > 所有客户 > 选择客户 > 常规 > 统计 > 金融）上找到的收入值进行比较。 系统使用概览部分中的最新值。

请按照以下步骤添加代表将基于所选标准生成的信用额度的行。

  1. 选择计分组以定义应该用于计算信用额度的客户信息。
  2. 选择比较运算符以定义应如何评估计分组信息。
  3. 输入应该与为计分组指定的值进行比较的值。
  4. 如果客户信息与为计分组指定的值匹配，请输入应分配的信用额度。 例如，您为低计分组创建自动信用额度。 如果营业年数是计分组之一，则可以定义一个行，以在客户已营业五年的情况下分配一个值为 100,000 的信用额度；可以定义另一个行，以在客户已营业 10 年的情况下分配一个值为 200,000 的信用额度。