信用額度調整

信用額度調整可讓信用經理透過過帳流程更新單一客戶、一組客戶或所有客戶的信用額度和到期日期。 您可以新增信用額度調整分錄來更新客戶和客戶信用群組，也可以使用它們來計算自動信用額度。 然後可以查看分錄，透過工作流程傳送以供核准，並過帳到客戶帳戶。

設定信用額度調整

您可以在信用 額度調整 頁面的信用 額度調整 日記帳中創建分錄 (信用額度管理 > 信用額度調整 > 信用額度調整)。

1. 選取新建。 這將建立具有信用額度調整編號的新分錄群組。

2. 選擇信用額度調整類型：

   • 選擇「 信用額度」 以更改客戶的信用額度。
   • 選擇 臨時信用額度 以建立臨時信用額度，而不是更改客戶當前的信用額度。 臨時信用額度會在所定義的時間內覆寫客戶信用額度。 該期間結束後，將再次使用客戶的信用額度。

3. 輸入描述。

如果選取「已過帳」 複選框，則已應用信用額度限制。 審核 狀態 欄位指示日記帳的工作流程狀態。 工作流程是選擇性的。

新增信用額度調整

若要手動添加信用額度調整，請選擇 “行”，然後跟隨這些步驟。

1. 要為客戶添加信用額度調整，請使用客戶 調整 功能表。 若要為客戶信用額度組添加信用額度，請選擇 客戶信用額度組調整。

2. 輸入客戶帳戶作為應使用新信用額度進行更新的發票客戶帳戶。 如果您在步驟 1 中選擇了 客戶信用額度組調整 ，請輸入客戶信用額度組。 您不能在同一日記帳行中同時輸入客戶帳戶和客戶信用群組識別碼。

   此時會顯示目前的信用額度，並自動顯示名稱。

3. 輸入過帳信用額度分錄時應替換目前信用額度的新信用額度。

4. 輸入日期以定義客戶信用額度的新到期日期。 建立信用額度調整時，您必須輸入信用額度到期日期。

審核狀態 欄位指示日記帳明細的工作流狀態。

如果您希望自動生成信用額度調整，可以使用 動作窗格上的生成 功能表。

新增臨時信用額度調整

要手動新增臨時信用額度調整，請針對日記行執行以下步驟。

1. 要為客戶添加信用額度調整，請使用客戶 調整 功能表。 若要為客戶信用額度組添加信用額度，請選擇 客戶信用額度組調整。

2. 輸入客戶帳戶作為應使用新信用額度進行更新的發票客戶帳戶。 如果您在步驟 1 中選擇了 客戶信用額度組調整 ，請輸入客戶信用額度組。 您不能在同一日記帳行中同時輸入客戶帳戶和客戶信用群組識別碼。

   如果已存在有效的或未來的臨時信用額度，則會為每個臨時信用額度顯示目前臨時信用額度和日期範圍。 名稱將自動出現。

3. 輸入應替換目前信用額度的新信用額度。

4. 在新增開始日期 和 新增到日期 欄位中，定義高級信用額度有效的期間。 建立信用額度調整日記帳時，必須輸入信用額度到期日期。

審核狀態 欄位指示日記帳明細的工作流狀態。

產生信用額度調整

您還可以自動調整信用額度。 在操作窗格上，選擇 生成，然後選擇下列選項之一：

• 從現有客戶
• 從現有客戶信用群組
• 自動信用額度

從現有客戶

您可以從現有客戶建立日記帳行。 當您選擇 從現有客戶 > 產生時，將出現一個對話方塊，您可以在其中提供選擇客戶和計算新限制的條件。

1. 輸入調整值以在信用額度中增加或減少金額。 輸入負值以降低目前信用額度或輸入正值以增加額度。

2. 在「值類型 」欄位中，選擇如何使用您在步驟 1 中輸入的值來計算新的信用額度：

   • 選擇 「固定值 」以按金額更改信用額度。
   • 選擇 「百分比 」以按百分比更改信用額度。

3. 輸入用於四捨五入計算出的信用額度的值。 例如，輸入 10.00 將信用額度四捨五入到最接近的 10.00 貨幣單位。

4. 設置進位表單 域以指定餘數應向上捨入還是向下捨入。

5. 選取用於調整日期的方法。

   • 如果選擇 「絕對」，則可以輸入定義信用額度限制日期範圍的日期。
   • 如果選擇 「相對」，則可以為範圍輸入偏移日期。 信用額度的目前日期範圍將透過位移進行調整。

6. 使用「要包括 的記錄」快速選項卡篩選包含的客戶清單。 如果不包括篩選條件，則會為所有客戶產生信用額度分錄。

7. 選擇 確定 以建立信用額度調整分錄。

從現有客戶信用群組

您可以從現有客戶信用群組建立日記帳行。 當您選擇 從現有客戶信用額度組 > 生成時，將顯示一個對話方塊，您可以在其中提供選擇客戶信用額度組和計算新限額的條件。 這些標準與用於從現有客戶建立日記帳行的標準相同。 請參閱上一節中的步驟。

自動信用額度

您可以建立自動信用額度來定義和更新客戶信用額度。 自動信用額度是為風險群組建立的，其是根據評分群組中使用的特定值建立。 您可以使用這些自動信用額度來產生信用額度分錄。 如果已將客戶分配到特定風險群組，並且客戶的信用資訊符合自動信用額度的標準，則會建立信用額度調整分錄。

建立自動信用額度

您可以使用信用額度調整來建立自動信用額度。 當您選擇 生成 > 自動信用額度 時，將顯示一個對話方塊，您可以在其中為將根據客戶分配到的風險組創建的新信用額度設置到期日期。 完成後，選擇 確定 以創建信用額度調整行。

過帳調整

建立信用額度調整行後，您可以使用 操作窗格上的過帳 按鈕過帳分錄並更新客戶信用額度。 但是，如果您已設置工作流，則必須在操作窗格上選擇 工作流 > 提交 以提交日記帳以供審核。

信用額度調整工作流程

信用 額度調整 工作流可用於通過工作流審批流程發送信用額度調整。 您可以在信用管理 worfklow 頁面 ( 信用管理 設置信用管理 worfklow > ) 上 > 創建兩個工作流：

• 信用額度調整 –此工作流可用於在標題級別審核條目。
• 信用額度調整行 –此工作流可用於審核調整條目，以便不同人員可以根據工作流中的條件審核條目。