銷售訂單的信用暫停

本文說明如何設定用於將銷售訂單置於信用暫停狀態的規則。 信用管理鎖定規則可以套用於單一客戶或一組客戶。 鎖定規則定義了對以下情況的回應：

1. 逾期天數
2. 帳戶狀態
3. 付款期限
4. 信用額度已過期
5. 逾期金額
6. 銷售訂單金額
7. 已使用的可用信用部分

此外，有兩個參數會控制將鎖定銷售訂單的其他情境：

1. 付款期限變更
2. 結算折扣變更

設定鎖定規則和排除規則

當客戶發起銷售交易時，將根據一組鎖定規則檢閱銷售訂單上的資訊。 這些規則會指引是否向客戶提供信用額度並允許銷售繼續進行的決定。 您還可以定義排除規則，以覆寫鎖定規則並允許處理銷售訂單。 您可以在信用管理 > 設定 > 信用管理設定 > 鎖定規則頁面上設定鎖定規則和排除規則。

從版本 10.0.21 開始，信用管理中的鎖定規則透過以下方式重新設計：

• 啟用可擴充性請求，並且可以建立封鎖規則。
• 下達銷售訂單核取方塊可用於所有鎖定規則。 以前，它僅適用於銷售訂單鎖定規則。 選取此核取方塊後，排除規則會下達銷售訂單，而不考慮任何其他可能鎖定銷售訂單的規則。 此核取方塊僅適用於排除規則類型。

需要鎖定規則和信用管理檢查點來檢查銷售訂單上的信用限額。 在版本 10.0.34 及更早版本中有一個錯誤，允許在沒有設定鎖定規則的情況下進行信用檢查。 從版本 10.0.35 開始，此錯誤已修復，且信用管理需要鎖定規則。

逾期天數

如果鎖定規則適用於具有一或多張已逾期一定天數之發票的客戶，請打開逾期天數索引標籤。

1. 選擇此規則適用於的客戶範圍。
   • 如果規則適用於特定客戶，請選擇資料表。
   • 如果規則套用於客戶群組等級，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
2. 選擇範圍後，指定該範圍中使用的帳戶/群組 。
   • 對於表格範圍，查詢將提供要選取的客戶清單。
   • 如果規則適用於客戶信用管理群組，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
3. 選取風險群組以使用對一組常見因素分組的客戶套用信用管理暫停的標準。 因素可能包括他們的鄧白氏「D&B指標」評比、他們從事業務的年數以及他們成為您客戶的時間。 如果您使用風險群組，則必須先選擇帳戶群組。
4. 選擇您要設定的規則類型。 鎖定選項會建立鎖定訂單的規則。 排除選項會建立一個規則，以排除另一個規則來鎖定訂單。
5. 選取值類型。 預設分錄是固定天數。 如果要建立排除項目，則可以指定固定天數或金額。
6. 將訂單置於信用管理暫停以進行審查之前，輸入選定鎖定規則允許的逾期天數。 逾期天數表示額外的寬限天數，該寬限天數會新增到發票視為逾期之前，付款到期日之外的天數。 如果您指定了值類型作為排除金額，請輸入金額和該金額的貨幣。 該金額代表客戶的逾期總金額。 它不是銷售訂單金額。

範例 1： 如果所有客戶的發票逾期超過 61 天，您希望阻止所有客戶的銷售訂單 (將其置於信用暫停狀態)。 但是，如果某些客戶 (或群組) 的逾期未滿 100 天，您希望將其排除在信用暫停之外。 如果值類型相同，則排除規則將覆寫鎖定規則。

範例 2： 如果所有客戶的發票逾期超過 61 天，您希望阻止所有客戶的銷售訂單 (將其置於信用暫停狀態)。 但是，如果客戶 US-001 的逾期總金額小於 $1,000，則您希望將客戶 US-001 排除在信用暫停之外。 此外，如果客戶 US-009 的逾期金額小於 $2,500，則您希望將客戶 US-009 排除在信用暫停之外。 由於金額值類型與天數值類型不同，因此客戶 (或群組) 的排除規則層不會覆寫鎖定規則。 在這種情況下，必須選取下達銷售訂單核取方塊才能使此情境發揮作用。

帳戶狀態

如果鎖定規則適用於具有所選帳戶狀態的客戶，請打開帳戶狀態索引標籤。

1. 選擇您要設定的規則類型。 遮罩 會創建遮罩訂單的規則。 排除 會創建一個規則，該規則將規則排除在阻止訂單之外。
2. 選取導致規則將銷售訂單置於暫停狀態或將其排除在外的帳戶狀態。

付款條件

如果鎖定規則適用於選定的付款期限，請選擇付款期限。

1. 選擇您要設定的規則類型。 遮罩 會創建遮罩訂單的規則。 排除 會創建一個規則，該規則將規則排除在阻止訂單之外。
2. 選取導致規則將銷售訂單置於暫停狀態或將其排除在外的付款條款。

信用額度已過期

如果鎖定規則適用於信用額度已過期的客戶，請打開信用額度已過期索引標籤。

1. 選取此規則適用於的客戶範圍。
   • 如果規則適用於特定客戶，請選擇資料表。
   • 如果規則套用於客戶群組等級，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
2. 選擇範圍後，指定該範圍中使用的帳戶/群組 。
   • 對於表格範圍，查找會提供要選取的客戶清單。
   • 如果規則適用於客戶信用管理群組，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
3. 選擇一個風險群組以進一步限制將置於信用管理暫停狀態的客戶清單。 如果您使用風險群組，則必須先選擇帳戶群組。
4. 選擇您要設定的規則類型。
   • 選取鎖定以建立鎖定訂單的規則。
   • 選取排除以建立一個規則，以排除另一個規則來鎖定訂單。
5. 針對將訂單置於信用管理暫停狀態之前選定的鎖定規則輸入信用額度到期天數。 逾期天數表示加到信用額度過期天數上的額外寬限天數。

逾期金額

如果鎖定規則適用於具有逾期發票金額的客戶，請打開逾期金額索引標籤。

1. 選擇此規則適用於的客戶範圍。
   • 如果規則適用於特定客戶，請選擇資料表。
   • 如果規則套用於客戶群組等級，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
2. 指定範圍後，必須指定將在範圍內使用的帳戶/群組。
   • 對於表格範圍，查找會提供客戶查找結果。
   • 如果規則適用於客戶信用管理群組，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
3. 如果想以進一步限制將成為信用管理暫停狀態的客戶清單，選擇風險群組。 如果您使用風險群組，則必須先選擇帳戶群組。
4. 選擇您要設定的規則類型。
   • 選取鎖定以建立鎖定訂單的規則。
   • 選取排除以建立一個規則來排除另一個規則鎖定訂單。
5. 針對將訂單置於信用管理暫停狀態以進行審核之前選定的鎖定規則輸入逾期金額。
6. 選取值類型以定義將用於測試已使用多少信用額度的值類型。 鎖定規則和排除規則只允許使用逾期金額的百分比。 閾值與信用額度有關。
7. 針對客戶成為信用管理暫停狀態之前所選的規則輸入信用額度閾值值。
8. 該規則檢查會檢查是否超過了逾期金額和信用額度閾值。

銷售訂單

如果鎖定規則適用於銷售訂單的值，請選擇銷售訂單。

1. 選擇此規則適用於的客戶範圍。
   • 如果規則適用於特定客戶，請選擇資料表。
   • 如果規則套用於客戶群組等級，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
2. 選擇範圍後，指定該範圍中使用的帳戶/群組 。
   • 對於表格範圍，查找會提供客戶查找結果。
   • 如果規則適用於客戶信用管理群組，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
3. 如果想以進一步限制將成為信用管理暫停狀態的客戶清單，選擇風險群組。 如果您使用風險群組，則必須先選擇帳戶群組。
4. 選擇您要設定的規則類型。
   • 選取鎖定以建立鎖定訂單的規則。
   • 選取排除以建立一個規則，以排除另一個規則來鎖定訂單。
5. 針對將訂單置於信用管理暫停狀態以進行審核之前選定的鎖定規則輸入銷售訂單金額。

已使用的信用額度

如果鎖定規則適用於所使用的客戶信用額度金額，請選取已使用的信用額度。

1. 選擇此規則適用於的客戶範圍。
   • 如果規則適用於特定客戶，請選擇資料表。
   • 如果規則套用於客戶群組等級，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
2. 選擇範圍後，指定該範圍中使用的帳戶/群組 。
   • 對於表格範圍，查找會提供客戶查找結果。
   • 如果規則適用於客戶信用管理群組，請選擇群組。
   • 如果該規則適用於所有客戶，請選擇全部。
3. 如果想以進一步限制將成為信用管理暫停狀態的客戶清單，選擇風險群組。 如果您使用風險群組，則必須先選擇帳戶群組。
4. 選擇您要設定的規則類型。
   • 選取鎖定以建立鎖定訂單的規則。
   • 選取排除以建立一個規則，以排除另一個規則來鎖定訂單。
5. 選擇剩餘閾值以定義將鎖定銷售訂單的信用額度百分比。 如果訂單的值增加了超過百分比使用的信用額度，那麼訂單將被暫停。

根據其他條件暫停銷售訂單

對付款期限進行排名

您可以在付款期限變更時強制執行信用控制規則。 您必須對付款期限進行排名並為其分配排名值。 如果您將訂單上的付款條款變更為排名高於舊付款條款的付款條款，則該訂單會被發送至信用管理部門並需要核准。

若要設定付款條款排名，請依照下列步驟操作。

1. 請移至信用管理 > 設定 > 信用管理設定 > 對付款條款進行排名。
2. 在付款條款欄位中，選取要排名的付款條款。
3. 在排名欄位中，選取付款條款的排名。 這些值都是相對的。 因此，您可以使用 1、2、3 或 10、20、30。 您也可以對大多數付款條款使用相同的值，這樣只有一兩個付款條款會觸發信用檢查。

結算折扣排名

您可以在結算折扣變更時強制執行信用控制規則。 您必須對結算折扣進行排名並為其分配排名值。 如果您將訂單上的結算折扣變更為排名高於舊結算折扣的結算折扣，則該訂單會被發送至信用管理部門並需要核准。

您可以在信用管理 > 設定 > 信用管理設定 > 結算折扣排名頁面上設定付款條款排名。

1. 選擇您要排名的現金折扣。 將顯示結算折扣的描述。
2. 選擇排名值。 這些值都是相對的。 因此，您可以使用 1、2、3 或 10、20、30。 您也可以對大多數結算折扣使用相同的值，這樣只有一兩個結算折扣會觸發信用檢查。

對規則套用進行排序

規則按特定順序執行，以符合您組織的需要。

• 任何排除規則都可以覆寫可能鎖定銷售訂單的所有規則。 在每個鎖定規則中，您可以建立排除規則並標記下達銷售訂單選項。 如果排除規則為真，則訂單將不會被暫停，且不會檢查其他規則。
• 鎖定規則可以暫停訂單。
• 排除規則在鎖定規則之後執行。 排除規則只會影響定義它們的規則。
• 鎖定和排除規則是在表格中執行，然後是群組，最後在全部訂單中執行。 由於這種處理順序，所以可能會在全部等級有一個鎖定規則，因為執行了表格或群組等級的排除規則，而不會執行。 當鎖定規則和排除規則的值類型相同時，此一事實成立。 請參閱本文前面的天數逾期部分的範例。
• 如果排除規則和鎖定規則處於同一等級，則它們不會覆寫鎖定規則。 例如，群組等級的排除規則將不會覆寫群組等級的鎖定規則。 您不需在全部等級設定一個排除規則，除了先前所提的使用下達銷售訂單核取方塊除外。

已使用的信用額度規則的行為會根據在信用和收帳參數表單上的檢查銷售訂單的信用額度參數的設定來變更。

• 如果參數設定為否，則不執行已使用的信用額度規則。
• 如果參數設定為是，則會執行已使用的信用額度規則。
• 必須設定鎖定規則以將銷售訂單置於信用暫停狀態。

將變更訂單暫停方式的設定

即使有適當的規則，也可以將訂單排除在信用管理之外。

• 如果將所有客戶 > 選取客戶 > 信用和收帳 FastTab 中的將客戶排除在信用管理之外變更為是，則不會處理該客戶的訂單。
• 如果您將信用管理 fast tab 中銷售訂單抬頭上的排除在信用管理之外的值變更為是，則不處理信用管理規則。

使用信用管理暫停清單處理暫停的訂單

信用管理暫停清單會顯示所有已置於暫停的銷售訂單，並在信用問題得到緩解後解除暫停。 您可以在所有信用暫停頁面 (信用管理 > 信用管理暫停清單 > 所有信用暫停) 上查看暫停清單。 來自所有法律實體的銷售訂單被發送到同一個信用管理暫停清單，提供所有需要注意的交易的集中檢視表。 使用者會看到他們有權存取的法律實體資訊。 請移至每個信用暫停解除之法律實體中的信用和收款 > 設定 > 信用管理設定 > 信用管理原因，以設定 解除原因代碼。

出於以下原因，可以將銷售訂單置於暫停清單中：

1. 客戶有的發票已逾期指定天數。
2. 訂單具有特定的帳戶狀態。
3. 訂單有特定的付款期限。
4. 客戶的信用額度已過期。
5. 客戶有逾期金額並已使用特定百分比的信用額度。
6. 銷售訂單超過一定金額。
7. 客戶已超過一定百分比的信用額度。
8. 付款期限與客戶的預設付款期限不同。
9. 結算折扣不同於客戶的預設結算折扣。

每個銷售訂單的鎖定原因都顯示在鎖定清單中。 如果暫停原因不止一個，則原因會顯示為多個。 使用鎖定原因來查看銷售訂單被暫停的原因。 您還可以在 FactBox 中查看鎖定原因。

從暫停清單中下達訂單以進行處理

在緩解暫停原因後，可以下達銷售訂單以進行進一步處理。

1. 在暫停清單中選擇一行。 您可以透過選擇多行來下達多個訂單。
2. 對於已選擇下達的訂單選擇下達原因。
3. 對已選擇下達的每個訂單選擇查看日期。
4. 選擇動作窗格上的下達功能表以下達訂單。 此功能表可在選取交易後使用。 使用者會看到兩個選項：
   • 過帳 - 此選項將刪除保留，並使用保留時使用的相同過帳流程過帳文件。 例如，如果銷售訂單確認暫停，則銷售訂單確認將在下達後完成。 銷售訂單過帳頁面允許使用者過帳確認。
   • 不過 帳 - 此選項將刪除保留，而不執行任何進一步處理。 現在可以手動過帳銷售訂單。

拒絕暫停清單中的訂單

您可以使用動作窗格上的拒絕功能表來拒絕銷售訂單。

1. 在暫停清單中選擇一行。 您可以透過選擇多行來下達多個訂單。
2. 該訂單會從暫停清單中移除，且銷售訂單標題將更新以顯示該訂單已被拒絕。

自動解除信用管理暫停

銷售訂單將根據鎖定規則放置在暫停清單中。 如果銷售訂單在暫停清單中暫停一段時間，則暫停的某些原因可能會隨時間而變化。 例如，客戶可以支付帳單，下達他們的信用額度。

您可以使用評估下達功能表查看暫停清單中的銷售訂單，如果暫停的原因得到緩解，則自動下達訂單。

1. 選取評估下達功能表。
2. 選擇處理鎖定規則以查看所有銷售訂單。 選擇針對選定行處理鎖定規則以僅查看您選擇的行。
3. 將出現一個滑桿，以便您可以選擇客戶。 針對所有客戶將客戶下拉清單留空。
4. 點擊確定後，該流程將在後台執行，而您可以繼續處理其他工作。 如果您在點擊確定之前選擇批次處理，則點擊確定時該流程將以批次執行。 處理清單中保留的訂單可能需要一些時間。 點擊重新整理以更新訂單的狀態。
5. 如果鎖定原因不再適用於訂單，則鎖定原因將被視為不再有效，且您在查看鎖定原因時將不再在原因旁邊看到核取標記。
6. 如果清除了所有鎖定原因，則準備下達將會新增到鎖定原因清單中。 現在可以自動下達銷售訂單。
7. 如果將信用和收帳 > 設定 > 信用和收款參數 > 信用 > 自動下達索引標籤中的自動下達參數設定為進行過帳，那麼系統將提示您使用過帳頁面對被鎖定的文件進行過帳。
8. 如果信用和收帳 > 設定 > 信用和收款參數 > 信用 > 自動下達索引標籤中的自動下達參數設定為不過帳，那麼您必須手動過帳訂單。

信用管理審核工作流程

您還可以建立信用管理工作流程來控制信用暫停的解除。 使用信用管理 > 設定 > 信用管理工作流程頁面設定工作流程後，標記為下達或拒絕的訂單將發送到工作流程，在此工作流程中，必須先核准這些訂單，然後才能下達或拒絕它們。

如果您在工作流程中包含有下達並進行過帳或下達但不過帳的工作，則工作流程核准將會下達銷售訂單。 如果下達流程失敗，請從工作流程撤回銷售訂單，修復導致失敗的問題，然後再次將訂單提交到工作流程。

如果您的工作流程中未包括下達並進行過帳或下達但不過帳的工作，則工作流程核准流程會讓您可以在核准完成後，手動下達銷售訂單。

強制信用暫停

即使訂單不符合鎖定規則的條件，也可能需要鎖定銷售訂單。 例如，信用經理可能會收到與客戶的非信用相關問題的通知，並決定立即手動暫停訂單，直到問題得到解決。 您可以手動強制暫停銷售訂單。

1. 打開要暫停的銷售訂單。
2. 在信用管理動作窗格上的信用管理索引標籤中選擇強制信用暫停。
3. 選取強制暫停原因。
4. 點選確定。銷售訂單將傳回到信用管理暫停清單。

您還可以使用信用管理 > 定期工作 > 強制信用暫停頁面強制暫停多個訂單。 例如，您可以為特定客戶暫停所有銷售訂單。

1. 選取強制暫停原因。
2. 點擊要包括的記錄以選擇要暫停的銷售訂單。
3. 點擊確定以處理選定的銷售訂單。

已被強制暫停的銷售訂單無法使用工作流程進行處理。

下達透過強制信用暫停新增到信用管理暫停清單的訂單

具有強制暫停原因的銷售訂單無法自動下達。 如果銷售訂單被強制暫停，且您已使用了自動下達銷售訂單的流程，則銷售訂單會顯示為準備下達並保留在暫停清單中。 使用下達功能表來下達訂單。  

信用管理中的普通發票、訂單和專案發票支援

信用管理目前只能用於銷售訂單。 普通發票、銷售點訂單和呼叫中心訂單將使用新增的臨時信用額度和保險/擔保來調整信用額度。 如果信用額度有問題，它們將不會使用鎖定規則，也不會被置於暫停清單中。

在信用管理中，不支援專案發票。