使用客戶付款預測
本文說明如何使用客戶付款預測。 在使用此功能之前，請確保您已完成它的安裝步驟。 有關詳細資訊，請參閱 啟用客戶付款預測。
您可以在「 管理客戶信用額度和收款 」工作區以及兩個新清單頁上查看客戶付款預測： 交易付款預測 和 客戶付款預測。
管理客戶信用和收款工作區
“管理客戶信用額度和收款” 工作區包括兩個新磁貼：“ 交易付款預測 ”和 “ 客戶付款預測”。
交易付款預測清單頁面
在交易付款預測 清單頁面，您可以在準 時、 逾期 和非常逾期 桶中查看未結交易的付款概率。 對於格線中的每筆交易，「 準時概率 」列顯示發票在到期日或之前支付的概率。 如果按時付款的概率小於 50%，則按 時概率 列中的百分比旁邊會顯示一個紅色圓圈，以指示逾期付款的風險。
頁面右側的「 相關信息 」窗格顯示有關預測的更多詳細資訊：
- 對於在格線中選擇的交易， 付款預測 快速選項卡在準時 、逾期 和非常逾期 存儲桶中 顯示付款預測的詳細資訊。 “主要因素 ” 部分顯示影響預測的主要因素。 主要因素是所選交易的屬性和/或該筆交易的客戶。
- 客戶見解 快速選項卡顯示所選交易的客戶當前發票、付款和收款統計資訊。
- 客戶歷史記錄 快速選項卡在準時 、逾期 和非常逾期 存儲桶中 顯示客戶的付款歷史記錄。
“主要因素 ” 部分以及“ 客戶見解 ”和 “客戶歷史記錄 ”快速選項卡上的數據有助於解釋付款預測。 它可以幫助增加您對預測效果的信心。
客戶付款預測清單頁面
客戶 付款預測 清單頁面顯示總未結餘額，以及預計在準 時 、逾期和 非常逾期 存儲桶中支付的金額。
每個貯體的付款金額計算為交易餘額的加權平均數之和。 此金額是根據每個貯體中的款可能性計算的。
例如，客戶有三個未結交易，在每個貯體中具有以下付款可能性。
| 交易 | 金額 | 準時付款可能性 | 延遲付款可能性 | 嚴重延遲付款可能性 |
|---|---|---|---|---|
| T1 | 100 | 10% | 50% | 40% |
| T2 | 1,000 | 50% | 30% | 20% |
| T3 | 10,000 | 1% | 4% | 95% |
在這種情況下，請按以下方式為每個貯體預測付款。
| 貯體 | 交易 T1 | 交易 T2 | 交易 T3 | 總計 |
|---|---|---|---|---|
| 準時 | 100 × 10 ÷ 100 = 10 | 1,000 × 50 ÷ 100 = 500 | 10,000 × 1 ÷ 100 = 100 | 610 |
| 延遲 | 100 × 50 ÷ 100 = 50 | 1,000 × 30 ÷ 100 = 300 | 10,000 × 4 ÷ 100 = 400 | 750 |
| 嚴重延遲 | 100 × 40 ÷ 100 = 40 | 1,000 × 20 ÷ 100 = 200 | 10,000 × 95 ÷ 100 = 9,500 | 9,740 |
頁面右側的「 相關信息 」部分顯示有關預測的更多詳細資訊：
- 對於在格線中選擇的交易，“ 付款預測” 快速選項卡在“ 按時”、“ 延遲”和 “非常延遲 ”存儲桶中顯示付款預測的詳細資訊。
- 客戶見解 快速選項卡顯示所選交易的客戶當前發票、付款和收款統計資訊。
- 客戶歷史記錄 快速選項卡在準時 、逾期 和非常逾期 存儲桶中 顯示客戶的付款歷史記錄。
客戶見解 和 客戶歷史記錄 快速選項卡上的數據 有助於解釋付款預測。 它可以幫助增加您對預測效果的信心。
提高付款預測的準確性
您可以通過轉到 信用和收款 > 設置 > Finance Insights > Finance Insights 參數來查看付款預測的準確性。 在「 客戶付款見解 」選項卡上，「 預測模型 」部分以百分比形式顯示預測模型的準確性。
如果對準確性不滿意，請選擇“ 提高模型準確性 連結以打開 AI Builder 擴展體驗。 在 AI Builder 拓展經驗中，您可以選取或取消選擇欄位，直到您選取了您認為對準確預測付款可能性最重要的欄位。 完成後，您可以輕鬆地重新訓練預測模型並發佈您的更改。 新訓練的預測模型將自動選取，以便在 Dynamics 365 Finance 中進行預測。