Riscuoti i pagamenti con addebito diretto SEPA

Con il consenso del cliente, è possibile riscuotere i pagamenti direttamente dal conto bancario del cliente in conformità al formato SEPA.

Innanzitutto, impostare il formato di esportazione del file della banca che indica di eseguire un addebito diretto. A questo punto, impostare il metodo di pagamento del cliente. Infine, impostare il mandato di addebito diretto che riflette l'accordo con il cliente per riscuotere i pagamenti in un determinato periodo del contratto.

Per indicare alla banca di trasferire l'importo del pagamento dal conto bancario del cliente al conto della propria società, è possibile creare un movimento riscossione di addebiti diretti, contenente informazioni sui conti bancari, sulle fatture di vendita interessate e sul mandato di addebito diretto. È quindi possibile esportare un file XML basato sul movimento riscossione inviato alla banca per l'elaborazione. La tua banca ti comunicherà tutti i pagamenti che non sono stati elaborati e dovrai quindi rifiutare manualmente le voci di addebito diretto in questione.

È possibile impostare codici di vendita cliente standard con le informazioni sul mandato e sul metodo di pagamento in addebito diretto. È quindi possibile utilizzare il processo batch Crea fatture pers. standard per generare più fatture di vendita con le informazioni di addebito diretto precompilate. Questa operazione può essere eseguita manualmente o automaticamente, in base alla data di scadenza del pagamento.

Una volta elaborati correttamente i pagamenti, come comunicato dalla tua banca, puoi registrare le ricevute di pagamento direttamente dalla pagina Registri di addebito diretto incassato oppure spostando le righe di pagamento nel giornale in cui registri le ricevute di pagamento, ad esempio la pagina Giornali di incasso incassato . In alternativa, a seconda del processo di gestione di cassa, è possibile attendere e collegare i pagamenti solo come parte della riconciliazione bancaria.

Come impostare l'addebito diretto SEPA

Nella pagina Riscossioni addebiti diretti è possibile esportare le istruzioni nella banca elettronica per eseguire una riscossione di addebiti diretti dal conto corrente del cliente al conto corrente della banca usando il formato di addebito diretto SEPA.

Per abilitare l'esportazione di un formato di file bancario non supportato di default in Business Central, è possibile impostare una definizione di scambio dati utilizzando il framework di scambio dati. Per ulteriori informazioni, vedere Impostare le definizioni di scambio di dati.

Prima di poter elaborare elettronicamente i pagamenti del cliente esportando le istruzioni di addebito diretto nel formato di addebito diretto SEPA, è necessario effettuare i seguenti passaggi di impostazione:

• Impostare il formato di esportazione del file della banca che indica di eseguire la riscossione di un addebito diretto dal conto bancario del cliente al proprio.
• Impostare il metodo di pagamento del cliente.
• Impostare il mandato di addebito diretto che riflette l'accordo con il cliente per riscuotere i pagamenti in un determinato periodo del contratto.

Per impostare il tuo conto bancario per l'addebito diretto SEPA

1. Selezionare l'icona , immettere Conti bancari, quindi selezionare il relativo collegare.
2. Aprire il conto bancario che si desidera utilizzare per l'addebito diretto.
3. Nella scheda rapida Generale , nel campo Formato scadenza addebito diretto SEPA , seleziona l'opzione per addebito diretto SEPA.

Per impostare il metodo di pagamento del cliente per l'addebito diretto SEPA

1. Seleziona l'icona , inserisci Metodi di pagamento, quindi seleziona il relativo collegare.

2. Scegli l'azione Nuovo.

3. Impostare un metodo di pagamento. Compilare i campi specifici dell'addebito diretto, come descritto nella tabella riportata di seguito.

   Campo	Descrizione
   Addebito diretto	Specificare se il metodo di pagamento è l'addebito diretto SEPA.
   Codice termini pagamento addebito diretto	Specificare le condizioni di pagamento, ad esempio NON PAGARE, che vengono visualizzate sulle fatture di vendita pagate tramite addebito diretto SEPA per indicare al cliente che il pagamento verrà riscosso automaticamente. In alternativa, lasciare vuoto il campo.

   Nota

   Non immettere un valore nel campo Nr. contropartita.

4. Fare clic sul pulsante OK per chiudere la pagina Metodi di pagamento.

5. Seleziona l'icona , inserisci Clienti, quindi seleziona il relativo collegare.

6. Aprire il file scheda per il cliente per il quale si desidera impostare la riscossione dell'addebito diretto SEPA.

7. Scegliere il campo Codice metodo di pagamento, quindi selezionare il codice del metodo di pagamento specificato nel passaggio 3.

8. Ripetere i passaggi 6 e 7 per tutti i clienti per i quali si desidera impostare l'addebito diretto SEPA.

Per impostare il mandato di addebito diretto che rappresenta l'accordo con il cliente

1. Seleziona l'icona , inserisci Clienti, quindi seleziona il relativo collegare.

2. Aprire il file scheda per il cliente per il quale si desidera configurare gli addebiti diretti SEPA.

3. Scegliere l'azione C/C bancari.

4. Nella pagina Elenco conti bancari clienti , Seleziona il conto bancario del cliente che utilizzerà gli addebiti diretti, quindi seleziona l'azione Mandati addebito diretto da Nuovo.

5. Nella pagina Mandati per addebito diretto SEPA compilare i campi come indicato nella tabella riportata di seguito.

   Campo	Descrizione
   Codice conto bancario del cliente	Specifica il conto bancario da cui vengono riscossi i pagamenti in addebito diretto. Questo campo viene compilato automaticamente.
   Valido da	Specificare la data in cui ha inizio il mandato di addebito diretto.
   Valido fino a	Specificare la data in cui termina il mandato di addebito diretto.
   Data della firma	Specificare la data in cui il cliente ha firmato il mandato di addebito diretto.
   Tipo di pagamento	Specificare se l'accordo riguarda una (Singola) o più (Ricorrente) riscossioni di addebiti diretti.
   Numero previsto di addebiti	Specificare il numero di riscossioni di addebiti diretti che si prevede di eseguire. Questo campo è pertinente solo se nel campo Tipo di pagamento è stato selezionato Ricorrente.
   Contatore di addebito	Specifica quante riscossioni di addebiti diretti sono state effettuate mediante il mandato di addebito diretto. Questo campo viene aggiornato automaticamente.
   Bloccato	Specificare che le riscossioni tramite addebito diretto non possono essere effettuate utilizzando questo mandato di addebito diretto.

6. Ripetere i passaggi da 1 a 5 per tutti i clienti per i quali si desidera configurare gli addebiti diretti SEPA.

Il mandato di addebito diretto viene inserito automaticamente nel campo ID mandato per addebito diretto quando si crea una fattura di vendita per il cliente selezionato nel passaggio 2. Per altre informazioni, vedere Creare righe di vendite e acquisti ricorrenti.

Creare movimenti riscossione addebiti diretti SEPA ed esportarli in un file della banca

Per indicare alla banca di trasferire l'importo del pagamento dal conto bancario del cliente al conto della propria società, è possibile creare un movimento riscossione di addebiti diretti, contenente informazioni sul conto bancario del cliente, sulle fatture di vendita interessate e sul mandato di addebito diretto. Dal movimento riscossione addebiti diretti risultante, è possibile esportare un file XML da inviare o caricare sul sito elettronico della banca per l'elaborazione. La tua banca ti comunicherà tutti i pagamenti che non sono stati elaborati e dovrai quindi rifiutare manualmente le voci di addebito diretto in questione.

Per creare una riscossione di addebiti diretti

1. Selezionare l'icona , immettere Riscossioni addebiti diretti, quindi selezionare il relativo collegare.

2. Nella pagina Riscossioni addebiti diretti scegliere l'azione Crea riscossione di addebiti diretti.

3. Nella pagina Crea riscossione di addebiti diretti compilare i campi come indicato nella tabella riportata di seguito.

   Campo	Descrizione
   Dalla data di scadenza	Specificare la data di scadenza del pagamento più vicina sulle fatture di vendita per cui si desidera creare una riscossione di addebiti diretti.
   Alla data di scadenza	Specificare la data di scadenza del pagamento più lontana sulle fatture di vendita per cui si desidera creare una riscossione di addebiti diretti.
   Tipo di partner	Specificare se la riscossione di addebiti diretti viene eseguita per clienti di tipo Società o Persona fisica.
   Solo clienti con mandato valido	Specificare se viene creata una riscossione di addebiti diretti per i clienti che dispongono di un mandato di addebito diretto valido. Nota: Viene creata una riscossione tramite addebito diretto anche se il campo ID mandato addebito diretto non è compilato nella fattura di vendita.
   Solo fatture con mandato valido	Specificare se una riscossione addebiti diretti viene creata per le fatture di vendita solo se un mandato di addebito diretto valido è selezionato nel campo ID mandato per addebito diretto nella fattura di vendita.
   Numero di conto bancario	Specificare in quale conto bancario della società verrà trasferito il pagamento riscosso dal conto bancario del cliente.
   Nome del conto bancario	Specifica il nome del conto bancario selezionato nel campo Nr. conto corrente. Questo campo viene compilato automaticamente.

4. Scegliere il pulsante OK.

Alla pagina Riscossioni addebiti diretti viene aggiunta una riscossione addebiti diretti e vengono creati uno o più movimenti di riscossione addebiti diretti.

Per esportare un movimento riscossione di addebiti diretti in un file della banca

1. Nella pagina Riscossioni addebiti diretti scegliere l'azione Movimenti riscossioni addebiti diretti.

2. Nella pagina Movimenti riscossioni addebiti diretti selezionare il movimento che si desidera esportare, quindi scegliere l'azione Crea file addebiti diretti.

3. Salvare il file di esportazione nel percorso da cui verrà inviato o caricato sul sito elettronico della banca.

   Nella pagina Movimenti riscossioni addebiti diretti il campo Stato riscossione di addebiti diretti viene impostato su File creato. Nella pagina Mandati per addebito diretto SEPA il campo Contatore debiti viene aggiornato con un conteggio.

Se il file esportato non può essere elaborato, ad esempio perché il cliente è insolvente, è possibile rifiutare la registrazione dell'addebito diretto. Se il file esportato viene elaborato correttamente dalla banca, i pagamenti in scadenza relativi alle fatture di vendita interessate vengono automaticamente riscossi dai clienti interessati. In questo caso è possibile chiudere la riscossione.

Per rifiutare un movimento riscossione di addebiti diretti

• Nella pagina Voci di addebito diretto , Seleziona la voce che non è stata elaborata correttamente, quindi seleziona l'azione Rifiuta voce .

  Il valore nel campo Stato della pagina Movimenti riscossioni addebiti diretti viene modificato in Rifiutato.

Per chiudere una riscossione di addebiti diretti

• Nella pagina Movimenti riscossioni addebiti diretti selezionare il movimento che non è stato elaborato, quindi scegliere l'azione Chiudi riscossione.

  La riscossione di addebiti diretti correlata è chiusa.

È ora possibile procedere con la registrazione delle ricevute dei pagamenti per le fatture di vendita interessate. È possibile eseguire questa operazione come si registrano le ricevute dei pagamenti, ad esempio nella pagina Registrazione pagamenti, oppure è possibile registrare le ricevute dei pagamenti correlate direttamente nella pagina Movimenti riscossioni addebiti diretti. Per ulteriori informazioni, vedere Riscuotere pagamenti con addebito diretto SEPA.

Registrare ricevute di pagamento di addebiti diretti SEPA

Quando una riscossione di addebiti diretti viene elaborata correttamente dalla banca, è possibile procedere con la registrazione della ricevuta del pagamento per le fatture di vendita interessate. Per ulteriori informazioni, vedere Creare movimenti riscossione addebiti diretti SEPA ed esportarli in un file della banca.

È possibile registrare la ricevuta di pagamento direttamente dalla pagina Riscossioni addebiti diretti o dalla pagina Movimenti riscossioni addebiti diretti. In alternativa, è possibile inoltrare il lavoro a un altro utente preparando le righe registrazioni correlate.

Per registrare una ricevuta di pagamento con addebito diretto dalla pagina Riscossioni di addebiti diretti

1. Selezionare l'icona , immettere Riscossioni addebiti diretti, quindi selezionare il relativo collegare.

2. Selezionare una riga per una riscossione di addebiti diretti esportata in un file della banca ed elaborata correttamente dalla banca.

3. Scegliere l'azione Registra ricevute di pagamento.

4. Nella pagina Registra riscossione addebiti diretti compilare i campi come indicato nella tabella riportata di seguito.

   Campo	Descrizione
   Numero di riscossione addebito diretto	Specificare la riscossione di addebiti diretti per cui si desidera registrare la ricevuta di pagamento.
   Modello di giornale generale	Specificare quale definizione di registrazione COGE utilizzare per registrare la ricevuta di pagamento, ad esempio le ricevute delle entrate di cassa.
   Nome lotto giornale generale	Specificare quale il batch di registrazioni COGE utilizzare per la registrazione della ricevuta di pagamento.
   Crea solo diario	Seleziona questa casella di controllo se non si desidera inviare la ricevuta di pagamento quando si sceglie il pulsante OK . La ricevuta di pagamento verrà preparata nel giornale specificato e non verrà registrata finché qualcuno non registrerà le righe del giornale in questione.

5. Scegli il pulsante OK.

Vedere anche

Gestione dei crediti
Gestione dei servizi

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