信用和收帳概觀
您可以管理客戶的信用額度，並在必要時執行收帳活動。
信用管理
客戶信用管理可讓您根據所建立的信用規則透過過帳流程管理信用額度和控制銷售訂單流程。
信用管理流程可以包括以下任何步驟：
- 更新客戶的信用屬性，以提供有關其信用價值的更多資訊。
- 使用信用額度調整為客戶建立信用額度。
- 使用信用額度調整為客戶建立臨時信用額度。 透過這種方式，您可以根據業務需求臨時增加或減少客戶信用額度。
- 新增可能影響信用額度的資訊，例如有關保險和擔保的資訊。
- 建立將客戶聯繫在一起的客戶信用群組，以便他們共用一個信用額度。
- 為客戶分配風險評分，然後使用評分透過信用額度調整自動為這些客戶產生信用額度。
- 根據風險、付款條件、信用額度、逾期金額和已使用信用額度的百分比等因素，建立阻止規則，以在一個或多個過帳流程中暫停訂單。
- 管理暫停的銷售訂單清單，查看暫停的原因並緩解問題。
- 下達銷售訂單，以便它們繼續完成過帳流程。
- 設定工作流程來管理信用額度變更和銷售訂單下達的核准。
收帳管理
收 款 頁面提供了一個集中的檢視，用於管理應收帳款收款資訊。 收帳經理可以使用這個集中式檢視表來管理收帳。 收款代理人可以從使用預定義收款準則生成的客戶清單或從 「客戶 」頁面開始收款流程。
在開始設定或使用收帳之前，您應該了解以下概念：
- 客戶帳齡快照包含特定時間點的帳齡餘額資訊。
- 收帳客戶群可幫助您組織工作。
- 收帳代理人可以擁有自己的客戶群。
- 清單頁面組織收帳客戶、活動和案例。
- 客戶的所有收帳資訊都在一個頁面上，您可以從該頁面採取行動。
- 可以在一個步驟中免除、恢復或沖銷利息和費用。
- 可以在一個步驟中建立沖銷交易。
- 可以在一個步驟中處理資金不足 (NSF) 付款。
有關這些概念的說明，請參閱 集合管理關鍵概念。